Жалоба в банк о неисполнении исполнительного листа

Жалоба в банк о неисполнении исполнительного листа

Подскажите, куда можно пожаловаться на такой банк?
В суд не очень хочется, так как уплата штрафа не сильно подорвет активы банка.
А вот какое-нибудь предписание это в самый раз.

И второе. Поддержите или укажите, что я не прав.
Банк вернул лист с такой формулировкой: . не представляется возможным идентифицировать Должника. Просим уточнить реквизиты и местонахождение Должника.
Исполнительный лист соответствует требованиям ст.13 ФЗ «Об исполнительном производстве», указано полное наименование и местонахождение должника.
В заявлении на исполнении дополнительно указан ИНН, ОГРН, КПП Должника, а так же расчетный счет должника в данном банке.
Какие еще нужны реквизиты? Явно банк защищает своего клиента, но себя подставляет из-за каких-то 30 тысяч. 🙂

kdl2
В ЦБ РФ или в Московское ГТУ Банка России?
Документально все зафиксировано. Дата подачи исполнительного листа, наше заявление со штампом банка о принятии и их письменный ответ-отказ. Вроде бы все.

Из-за 30 т.р. нет смысла обнулять счет. Да и сейчас уже поздно, причина другая отказа. Можно подумать, что у них на обслуживании есть организация с таким же наименованием и по такому же адресу и они не могут выбрать конкретную :sm14:

Согласно ст. 8 Закона об исполнительном производстве
2. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются:
1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;
2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;
3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица.

Так что место жительства — обязательно!

Аврора, Вы наверное не все прочитали. Основание отказа — недостаточно реквизитов Должника. Речи о Взыскателе не идет вообще. Согласно ст.320 АПК РФ и ст.13 ФЗ «Об исполнительном производстве» достаточно наименование и местонахождение Должника в ИЛ, что и указано в конкретном ИЛ.
В Заявлении все требования ст.8 соблюдены.

Вопрос, куда конкретно (адрес) подать жалобу, чтобы банк был наказан. Еще лучше форму такого заявления.

Из ЦБ ответа еще не пришло.
Но звонил сегодня управляющий отказавшего банка и сказал, что отказали из-за того, что в ИЛ был указан иной адрес, чем у них записан в карточке Ответчика. Сейчас говорят все впорядке. Ответчик принес документы по изменению адреса. Теперь они ошибиться не могут, все окей 🙂
Если привязываться только к адресу, то да. Но ведь есть фирменное наименование Ответчика, повтороние которого вряд ли в банке будет еще. Есть еще в заявлении ИНН и ОГРН Ответчика, его расчетный счет. И в совокупности ошибиться невозможно. В крайнем случае можно поднять телефонную трубку и спросить у Ответчика какой у них сейчас адрес.

Как Вы думаете, это было основанием отказа исполнить лист или нашли повод отказать. Я считаю, что поступили незаконно и ЦБ должен их наказать.
Подожду ответа из ЦБ, а в ближайшее время отнесу исполнительный лист повторно.

© ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС-УНИВЕРСИТЕТ», 2019.

Не могу взыскать деньги с банка по исполнительному листу

Здравствуйте! Пишу претензию в банк, которому передан исполнительный лист напрямую взыскателем (не через приставов) о том, что им нарушен 3 — дневный срок для исполнения решения суда. Предусмотрено ли какое-либо наказание банку за неисполнение? По телефону говорят, что в течение 30 дней ответят мне письменно на заявление. Планирую в претензии написать, чтобы либо незамедлительно исполнили либо лист вернули и сделали на нем запись, что деньги перечислить отказываются. Есть штраф за неисполнение по КОАП в размере 50% от суммы, которую взыскивают, или это только за отказ банка непосредственно приставу применить можно?

Ответы юристов (2)

Банк может быть привлечен к ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ и в том случае, если исполнительный лист предъявлен непосредственно взыскателем. Такой вывод позволяет сделать содержание ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве», которая дает право взыскателю напрямую обратиться в банк за взыскание по исполнительному листу.

Вам необходимо выяснить, по какой причине банк не исполняет требования исполнительного листа. Возможно у организации нет на счету денежных средств и Ваш исполнительный лист помещен в картотеку.

Уточнение клиента

Ильдар, благодарю за ответ, а как можно выяснить наличие денежных средств у банка — банк действующий, с кучей филиалов.

26 Апреля 2015, 14:37

Из уточнения я понял, что должником является банк. В данном случае Вам необходимо предъявить исполнительный лист в территориальное управление Центробанка РФ. В этом случае списание произойдет с корр. счета банка-должника.

Думаю, что выяснение факта наличия у банка денежных средств будет лишним, поскольку Вы после предъявления листа в ЦБ получите в кратчайшие сроки денежные средства.

Однако, если очень надо, то на основании п. 9 ст. 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» Вы можете потребовать у того же ЦБ интересующие Вас сведения о движении и количестве денежных средств.

Смотрите так же:  Полномочия государства кратко

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Куда обращаться при нарушении банком исполнительного производства?

Подскажите пожалуйста с Исполнительным листом. в банк было отправлено заявление с Исполнительным листом, в заявлении было указано «о взыскании денежных средств и «получении сведений»» о количестве счетов и движению денежных средств должника в их банке, согласно ФЗ «Об исполнительном производстве», статьи 69, части 9, пунктов 2-3.

Пришло письмо от банка (извещение), в котором только указано, что по предоставленному р/c, не оплачено из-за отсутствия денежных средств, а запрашиваемая информация «о количестве счетов и движению денежных средств», отсутствует!

Звонил в банк, мне там сообщили, что данная информация является секретной.

Делая выводы, я понял что банк, препятствует взыскателю взыскать с должника денежную сумму, нарушая ФЗ «Об исполнительном производстве».

Думал написать жалобу в ЦБ «России», но благодаря подозрительным действиям банка, подозреваю, что со счетами должника, банк провёл манипуляции.

Не понимаю, куда нужно обращаться в данном случаи при нарушении банком исполнительного производства, в Прокуратуру или Суд по месту выдачи Исполнительного листа?

Ответы юристов (10)

Алексей, если вы уверены, что у должника в данном банке имеется счет, то банк обязан были произвести списание, если же счетов нет или средств на счетах нет, то банк предоставляет именно инфу о том, что средств не имеется или нет счетов

и „получении сведений“» о количестве счетов и движению денежных средств должника
Алексей

Данную информацию банк предоставляет только в УФССП по их спец зхапросу, Ва данную инфу не предоставит ни один банк

Если да, то направьте его в УФССП по месту регистрации должника иприставы сами произведут розыск счетои произведут списание и арест счетов

А апеллировать необходимо следующей статьей:

Статья 8. Исполнение требований, содержащихся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, банками и иными кредитными организациями
[Закон «Об исполнительном производстве»] [Глава 1] [Статья 8]
1. Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.
2. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются:
1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;
2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;
3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица.
3. Представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и сведения, указанные в части 2 настоящей статьи, о взыскателе и о себе.

Есть вопрос к юристу?

Это как раз компетенция приставов, как и я писала ранее.

Думал написать жалобу в ЦБ «России», но благодаря подозрительным действиям банка, подозреваю, что со счетами должника, банк провёл манипуляции…
Алексей

В данном случае отказ банка правомерен, направляйте ИЛ в службу приставов

Порядок принятия исполнительного листа банками установлен Положением Центрального Банка от 10 апреля 2006 г. N 285-П «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями». Согласно нормам Положения, никаких других документов, кроме заявления и исполнительного листа взыскатель предъявлять не должен; требований к форме заявления в Положении ЦБР также нет. В заявлении взыскателя должны быть указаны реквизиты его банковского счета и другие сведения, перечисленные в статье 8 Федерального закона «Об исполнительном производстве».

Соответственно, первый способ добиться принятия исполнительного листа банка – это попытаться убедить банк в том, что его отказ неправомерен. Кроме названных аргументов можно указывать на административную ответственность банковских организаций за неисполнение требования о взыскании денежных средств с должника (статья 17.14 Кодекса об административных правонарушениях РФ, статья 114 ФЗ «Об исполнительном производстве»). Также можно ссылаться на то, что в случае дальнейшего отказа в принятии исполнительного листа взыскатель будет предпринимать другие меры (обратится в службу судебных приставов, в прокуратуру и др.).
Получив отрицательный ответ от банка в письменной форме, взыскатель также может обратиться с заявлением о нарушении его прав в органы прокуратуры или в Центральный Банк России, который уполномочен осуществлять надзор за банковскими организациями. И прокуратура, и ЦБ вправе выдать банку предписание об исполнении требований законодательства. Однако в данном случае следует учесть возможность длительного рассмотрения жалобы.
Третьим способом является обращение к судебному приставу-исполнителю, чьей прямой обязанностью является своевременное, полное и правильное исполнение исполнительных документов (к слову, привлекать к административной ответственности банк уполномочен именно пристав-исполнитель). Необходимо подать заявление в соответствующее отделение Федеральной службы судебных приставов со ссылкой на отказ банка и приложить его в письменной форме (если имеется). В любом случае, даже если отказ был выражен устно, направление исполнительного документа в банк является правом, а не обязанностью взыскателя, и судебный пристав-исполнитель обязан принять такое заявление и возбудить исполнительное производство. В заявлении нужно сослаться на известный номер счета должника в банке, указать отрицательный результат обращения в банк.

По сути банк исполняет те же функции, что и судебный пристав, поскольку руководствуется тем же законом. Поэтому любое обращение поступившее в банк, должно быть обработано и на него должен поступить ответ, который можно оспорить как в вышестоящей инстанции (Центробанк РФ), так и в суде

в заявлении было указано «о взыскании денежных средств и „получении сведений“» о количестве счетов и движению денежных средств должника в их банке, согласно ФЗ «Об исполнительном производстве», статьи 69, части 9, пунктов 2-3.
Алексей

Смотрите так же:  Государство будет нести международную ответственность

Верно ли понимаю, что данную информацию в заявлении запросил взыскатель лично — не судебный пристав-исполнитель?

Светлана, а в чем неправомерность? В том, что не предоставили счедения о кол-ве счетов и размере средств на них?

Данную информацию банки не предоставляют, если есть счета и средства на них, они производят списасние, либо ставят в очередь списания при поступении средств

А клиент указывает, что:

по предоставленному р/c, не оплачено из-за отсутствия денежных средств, а запрашиваемая информация «о количестве счетов и движению денежных средств», отсутствует!
Алексей

Т.е. средств на счете нет и самого счета уже нет

Считаю, что банк испонил сввои обязанность в полном объеме и при отсуттвии счетов обязан вернуть ИЛ взыскателю

Если запрос был от вашего имени, то банк совершенно законно отказал вам в предоставлении указанной информации, т.к. она предоставляется только приставу.

Так, ч. 9 ст. 69, на которую вы ссылаетесь, действительно, предусматривает предоставление указанной информации, но вкупе с иными положениями данной статьи, которые говорят о запросе именно приставом, причем в банках информация запрашивается по согласованию со старшим приставом.

Ч. 8 предоставляет взыскателю право самостоятельно получить сведения только в налоговых органах, не в банках:

8. Если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. При этом у органов, осуществляющих государственную регистрацию прав на имущество, лиц, осуществляющих учет прав на ценные бумаги, банков и иных кредитных организаций, владельцев номинальных банковских счетов судебный пристав-исполнитель запрашивает необходимые сведения с разрешения старшего судебного пристава или его заместителя, данного в письменной форме или в форме электронного документа, подписанного старшим судебным приставом или его заместителем усиленной квалифицированной электронной подписью. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.
9. У налоговых органов, банков и иных кредитных организаций могут быть запрошены сведения:
1) о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника;
2) о номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте;
3) об иных ценностях должника, находящихся на хранении в банках и иных кредитных организациях.

Вам нужно обратиться к приставу, который возбудит исполнительное производство и запросит нужную вам информацию.

Уточнение клиента

Я понял, Благодарю!

Если я правильно понимаю, то мне сейчас нужно забрать Исполнительный лист в Банке, отнести его «Судебным приставам» по месту нахождения должника с заявлением о возбуждении исполнительного производства и через «Судебных приставов» продолжать исполнительное делопроизводство, получая необходимую мне информацию?

11 Января 2016, 15:17

Банк, т.к. нет счетов, обязан был вернуть Вам исполнительный лист.

Если не выслали, то обратитесь в банк напишите зявление об отзыве ИЛ, и предъявите его к исполнению в службу УФССП с соответствующим заявлением

Они возбудят производство и будут производить с имеющихся счетов списание средств в Вашу пользу

Если нужна будет помощь по написанию заявлений обращайтесь к любому юристу

Уточнение клиента

Да есть у банка счёт должника, только он нолёвый, а так как должник является юридическим лицом (фирма), то это приводит на странные мысли. Банк предоставил сведения только по р/с, указанному в заявлении, данный расчётный счёт был предоставлен ИФНС’ом, а о других имеющихся или не имеющихся счетах, умалчивает.

11 Января 2016, 15:31

У юр лица может быть несколько счетов в нескольких банках

Сделайте запрос в ИФНС о наличае счетов юр лица

А лучше всеже к приставам, они быстрее найдут счета и быстрее произведут арест и списание

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Выплата штрафа банком за задержку в работе с исполнительным листом — теория и практика

способ связи не указан, норма закона — п. 5 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Верно, поэтому ждите обычное письмо, которое будет идти неделю-две, а срок исполнения увеличат до максимального по п.6 указанной статьи.

А штрафует за подобные нарушения сама ФССП. Подробнее в КоАП РФ.

tempur пишет:
Верно, поэтому ждите обычное письмо, которое будет идти неделю-две, а срок исполнения увеличат до максимального по п.6 указанной статьи.

А штрафует за подобные нарушения сама ФССП. Подробнее в КоАП РФ.

Письмо жду, в ФЗ на информирование отводится 3 дня, окей, допустим воспользуются возможность увеличения из-за подозрений на срок до 7 дней на исполнение.

В КоАП РФ указано, что Неисполнение банком содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника влечет наложение административного штрафа, про то, что штрафует ФССП в данном случае ничего не сказано.

На мой вопрос про практику взымания штрафов это все никак не отвечает.

Сказано, читайте дальше.

Так рано вам о взыскании штрафа думать, оснований пока нет. Про это вам и доношу мысль.

Вы в заявлении просили исполнять по частям при недостаточности средств?

tempur пишет:
Сказано, читайте дальше.

Так рано вам о взыскании штрафа думать, оснований пока нет. Про это вам и доношу мысль.

Вы в заявлении просили исполнять по частям при недостаточности средств?

Ок, каким образом можно получить от пристава протокол об админ правонарушении?

Мне не рано, мне в самый раз. Чтобы были основания для составления протокола, какие доказательства/свидетельства нужно/можно собрать?

Смотрите так же:  Помощник машиниста электровоза льготы

В заявлении ничего про исполнение по частям при нехватке средств ничего не указывал.

Копия заявления покажет, в какую дату я обратился в банк. А как доказать, что банк до сих пор не связался со мной (или, если он все-таки свяжется, то, что связался, но с задержкой)?

А какая практика дальше — такое требование от приставов как-то стимулирует банк работать над исполнительным листом или хотя бы выйти на связь?

А кто должник по исполнительному листу? Надеюсь, не сам «Альфа-банк»?

Если деньги не взыскали, то это само по себе ещё не говорит о недобросовестных действиях банка. Для этого может быть масса причин: нет счетов у должника, нет денег на счетах, наверно заполнено заявление, ошибки в самом листе и т.п.

В случае если на счетах нет денег, то вы сами должны обратиться в банк за отзывом листа. В других случаях вам его должны выслать обратно почтой.

Для меня это звучит ужасно, но это именно то, что мне нужно было услышать — какова практика работы по жалобам взыскателей. Спасибо за высказанное мнение.

andres85 пишет:
А кто должник по исполнительному листу? Надеюсь, не сам «Альфа-банк»?

Если деньги не взыскали, то это само по себе ещё не говорит о недобросовестных действиях банка. Для этого может быть масса причин: нет счетов у должника, нет денег на счетах, наверно заполнено заявление, ошибки в самом листе и т.п.

В случае если на счетах нет денег, то вы сами должны обратиться в банк за отзывом листа. В других случаях вам его должны выслать обратно почтой.

Нет, не банк, у должника счет в этом банке.
А я и не писал, что недобросовестные действия банка заключаются в том, что они деньги не списывают. Про причины я тоже все понимаю. Но я про них (также как про наличие/отсутствие денег на счету должника) ничего не знаю — потому что банк со мной не связывается.

Жалоба в банк о неисполнении исполнительного листа

Я, БАСКАРЕВА МАРГАРИТА ВАЛЕРЬЕВНА, 17.09.2018 в отделение Банк ВТБ, ПАО расположенное по адресу :Город Красноярск УЛ. Весны 26, подала заявление о принятии исполнительного листа на исполнение, приложен исполнительный лист. Заявление зарегистрировано за РАБОТНИКОМ БАНКА ВТБ – В-вой Е.А. Согласно Закону об исполнительном производстве, банк незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя. На 25.09.2018 ни денежных средств, ни какой-либо информации из банка не поступило. Попытки связаться с кем-то из сотрудников банка ПО ТЕЛЕФОНУ – БЕЗУСПЕШНЫ, НОМЕР УКАЗАННЫЙ В ДУБЛЬГИС ВСЕГДА ЗАНЯТ.

Надеюсь, что благодаря «помощи» банка, должник не успеет вывести все свои денежные средства. Сейчас Я с заявлением о проведении проверки по факту совершения правонарушения по ст. 17.14 коап ОБРАТИЛАСЬ В ПРОКУРАТУРУ И Роспотребнадзор. Также завтра ПЛАНИРУЮ ПОДАТЬ ИСК В СУД ., ведь СОГЛАСНО КоАП РФ Статья 17.14. Нарушение законодательства об исполнительном производстве Неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника — Влечет наложение административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.
Мне непонятно, почему данный банк плюет на законы.

Банк отказал в исполнении исполнительного листа

Законен ли отказ?

14.03.16г подал подал лично исполнительный лист в центральный офис РГС Банка в г. Перми по адресу ул. Луначарского, 85. Подавал с использованием доверенности. В заявлении были указаны все необходимые согласно ФЗ 229 данные, в приложениях указан исполнительный лист по номеру дела и дате выдаче и все остальные необходимые данные. Оно было принято без каких либо нареканий.

24.03.16г представители банка (по обращению в него) выдали уведомление исх. номер 008862901 от 14.03.2016 о возврате без исполнения по основанию «сведения, указанные в заявлении взыскателя, не соответствуют данным в исполнительном листе». Согласно расширенной формулировке сотрудника банка в заявлении не был указан № исп. листа (серия, номер), что послужило причиной отказа. Мне предложили по новой написать заявление и, если я с чем-то несогласен, то обсудить с их юристами.

Вместе с тем, заявление заполняется в произвольной форме, все необходимые данные согласно п.8 ФЗ 229 были представлены, был сдан исполнительный лист, четко идентифицируемый по заявлению и находящейся в данный момент в банке.

Считаю, что РГС Банк нарушил п. 8 и п. 70 ФЗ 229, немотивированно отказавшись исполнять исполнительный лист. Планирую подать жалобу в ЦБ РФ и службу судебных приставов для привлечения Банка в порядке ст. 114.

P.S. Поведение Банка в этот раз напомнило поведение страховой «Росгосстрах», исполнительный лист был как раз по ним.
Также порадовала развернутость формулировки отказа и ее точность и ясность.

Вопросы.
а) Законен ли их отказ? (ссылка на нормативные документ приветствуется).
б) Дальнейшие действия?
* после еще раз обсудить с ними (уточнить еще раз, что они имели ввиду под сведения не соответствуют исп. листу) — заявление в службу судебных приставов и жалоба в ЦБ?.