Транснациональный лицензия

Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
Пресс-служба

107016, Москва, ул. Неглинная, 12
www.cbr.ru

Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации

Приказом Банка России от 13.04.2015 № ОД-785 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк «Транснациональный банк» (Общество с ограниченной ответственностью) КБ «Транснациональный банк» (ООО) (рег. № 2108, г. Москва) с 13.04.2015.

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением КБ «Транснациональный банк» (ООО) федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных и применением в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

КБ «Транснациональный банк» (ООО) проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. При этом кредитная организация не исполняла требования надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери и представляла в Банк России отчетность, скрывающую ее реальное финансовое положение, а также наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, установленных частью второй статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Кроме того, КБ «Транснациональный банк» (ООО) был вовлечен в проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж в значительных объемах.

Руководство и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение отозвать у КБ «Транснациональный банк» (ООО) лицензию на осуществление банковских операций.

В соответствии с приказом Банка России от 13.04.2015 № ОД-786 в КБ «Транснациональный банк» (ООО) назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

КБ «Транснациональный банк» (ООО) является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке.

Согласно данным отчетности, по величине активов КБ «Транснациональный банк» (ООО) на 01.03.2015 занимал 185 место в банковской системе Российской Федерации.

13 апреля 2015 года

При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

Транснациональный банк, лицензия отозвана

Куда обращаться клиентам

КБ «Транснациональный банк» ведет свою историю с 1992 г. В начале 1998 года в Банке произошла смена руководства и пришла новая команда, которой была разработана и реализована программа развития банка, что позволило коренным образом изменить его состояние:

  1. Полностью сменен кадровый состав банка, к руководству привлечена группа специалистов, имеющих значительный опыт антикризисного управления;
  2. Разработана новая стратегия банка, согласно которой основными источниками его доходов будут безрисковые и малорисковые операции, главным образом, плата за услуги и вложения в реальный сектор экономики (золотодобыча, переработка вторичного золотосодержащего сырья, экспорт нефти и нефтепродуктов);
  3. Во исполнение долгосрочной программы развития открыт филиал в одном из центров золотодобычи России — г. Бодайбо (11.11.1999); в ноябре 2003г. открыт еще один филиал в г. Санкт-Петербург (10.10.2003)
  4. Заключено соглашение с новыми пайщиками о передаче в долгосрочную аренду специально оборудованного здания в центре города, с последующим внесением его в уставной фонд банка;
  5. Уставной капитал банка увеличен от 4 473,11 тыс. до 500 000 000 рублей. Собственные средства банка (капитал) по состоянию на 01.04.2007 составляют 591 096 тыс. рублей;
  6. Банк приобрел новую клиентуру и сейчас обороты по счетам клиентов превышают 1 миллиард рублей в месяц;
  7. С октября 1998 года КБ «Транснациональный банк» устойчиво относится к 1 группе «Банки без признаков финансовых затруднений»;
  8. В 2004 году Банком России произведена оценка финансовой устойчивости КБ «Транснациональный банк» с целью принятия в систему страхования вкладов. Заключение ЦБ РФ вынес положительное по всем критериям и 9 декабря 2004 г. банк принят в систему страхования вкладов.
Смотрите так же:  Аренда частная собственность

В настоящее время банк стремительно развивается. Основные направления кредитования: экспорт нефти и нефтедобыча, золотодобыча, товарное кредитование золотодобывающих предприятий. Транснациональный банк принят в члены Московской Межбанковской Валютной Биржи, Санкт-Петербургской Валютной Биржи и Сибирской Межбанковской Валютной Биржи, что позволяет оказывать клиентам услуги по операциям валютного дилинга по минимальным тарифам и в кратчайшие сроки.

Транснациональный Банк лишен лицензии

Банк России отозвал с 13 апреля лицензию на осуществление банковских операций у московского Транснационального Банка (регистрационный номер 2108), сообщила пресс-служба ЦБ.

Транснациональный Банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы, говорится в материалах регулятора. При этом кредитная организация не исполняла требования надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери и представляла в Банк России отчетность, скрывающую реальное финансовое положение, а также наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, установленных частью второй ст. 20 федерального закона «О банках и банковской деятельности», указывает регулятор.

Кроме того, Транснациональный Банк был вовлечен в проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж в значительных объемах. Руководство и собственники кредитной организации не приняли действенных мер по нормализации ее деятельности.

Транснациональный Банк является участником системы страхования вкладов.

Отозвана лицензия у «Транснационального Банка»

13 апреля ЦБ России лицензию на осуществление банковских операций у московского Транснационального Банка (рег. номер 2108).

Транснациональный Банк лишен лицензии за проведение сомнительных операций клиентов по выводу денег за рубеж в значительных объемах

Транснациональный Банк был уличён в проведении высокорискованной кредитной политики. При этом кредитная организация не исполняла требования надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери и представляла в Центральный Банк Р.Ф. поддельную отчётность, а также скрывала наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, установленных частью второй статьи 20 федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Также банк был вовлечён в проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж в значительных объёмах. Руководство и собственники кредитной организации не приняли действенных мер по нормализации её деятельности.

Транснациональный Банк является участником системы страхования вкладов. Читайте подробнее про страхование вкладов физических лиц.

Транснациональный Банк был зарегистрирован в ноябре 1992 года. В настоящее время кредитная организация работает как ООО. В декабре 2004 года Транснациональный Банк стал участником системы страхования вкладов.
Сеть Транснационального Банка охватывает более 25 регионов РФ и включает пять филиалов (в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде, Волгограде и сибирской столице золотодобычи — Бодайбо Иркутской области), 33 дополнительных, 23 операционных офиса и одна оперкасса вне кассового узла.

О наступлении страхового случая в отношении кредитной организации «Транснациональный банк»

Департамент общественных связей государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) сообщает о наступлении 13 апреля 2015 года страхового случая в отношении кредитной организации Коммерческий банк «Транснациональный банк» (Общество с ограниченной ответственностью) КБ «Транснациональный банк» (ООО) (г. Москва).

В связи с тем, что указанный банк является участниками системы обязательного страхования вкладов (№ 286 по реестру), каждый вкладчик, в том числе индивидуальный предприниматель (ИП), имеет право на получение в кратчайшие сроки страхового возмещения, предусмотренного Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-Ф3 «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Страховое возмещение выплачивается вкладчику в размере 100 процентов суммы всех его счетов (вкладов) в банке, в том числе открытых для осуществления предпринимательской деятельности, но не более 1,4 млн рублей в совокупности. Сумма, не компенсированная страховкой, будет погашаться в ходе ликвидации банка в составе требований кредиторов первой очереди (для счетов ИП, открытых для осуществления предпринимательской деятельности, — в составе третьей очереди). По банковскому вкладу (счету) в иностранной валюте страховое возмещение рассчитывается в рублях по курсу Банка России на 13 апреля 2015 года.

Смотрите так же:  Заявление на получение копий документов

Выплаты начнутся не позднее 27 апреля 2015 года. До указанной даты АСВ опубликует в местной прессе, а также разместит на сайте АСВ в сети Интернет официальные объявления о месте, времени, форме и порядке приема заявлений о выплате возмещения по вкладам.
Подробнее о том, где и как можно получить страховку после лишения лицензии Транснационального банка здесь.

Для оперативного приема заявлений граждан и максимально быстрых выплат им компенсаций по вкладам АСВ намерено использовать банки-агенты. В соответствии с решением Правления АСВ такие банки-агенты будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 17 апреля 2015 года.

Заявления о выплате страхового возмещения могут подаваться вкладчиками в течение всего периода ликвидации банков, который составляет в среднем два года.

АСВ призывает вкладчиков банка «Транснациональный банк» проявлять спокойствие и заверяет, что выплаты начнутся в указанный срок.

Центробанк продолжает уборку

Отозваны лицензии у трех российских банков

Банк России отозвал лицензии у трех банков, в том числе у Транснационального банка, входящего в топ-200. Все три банка обвиняются во вложении в рискованные активы и в выводе денег за рубеж. Эксперты уверены: чистка банковского сектора продолжится. Хотя под прицелом ЦБ небольшие частные банки, но и не у всех банков из топ-100 есть запас прочности.

Банк России в понедельник отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ООО «КБ «Транснациональный банк», занимающего 185-е место по величине активов. Разрешений на работу лишились еще два менее крупных банка: ОАО «Тихоокеанский Внешторгбанк» и ЗАО «ИпоТек Банк», занимающие 340-е и 622-е места соответственно. По данным Центробанка, все три организации проводили высокорискованную кредитную политику, а также были замечены в осуществлении сомнительных операций, конечной целью которых являлся вывод денежных средств за рубеж.

ЦБ отозвал лицензию у банка из первой сотни

Транснациональный банк вкладывал средства в активы низкого качества, поясняет ЦБ, а также не исполнял требования по созданию необходимых резервов на возможные потери.

Регулятор также обвиняет Транснациональный банк предоставлении отчетности, скрывавшей реальное финансовое положение организации. Транснациональный банк, основанный в 1992 году, в основном работал с малым и средним бизнесом, а также со вкладами физлиц. Его уставный капитал составлял около 965 млн руб.

Еще один московский банк, лишившийся лицензии по решению ЦБ 13 апреля, ЗАО «ИпоТек Банк», подозревается в проведении тоже высокорискованной кредитной политики и отсутствии адекватных принятым рискам резервов. ИпоТек Банк был основан в 1994 году.

Губернатор Сахалинской области арестован до конца апреля

Сахалинский Тихоокеанский Внешторгбанк, лишенный лицензии по тем же обвинениям, в частности, предоставлял кредиты бизнесу основного собственника банка.

После попытки исполнить требования надзорного органа о формировании необходимых резервов банк полностью утратил собственный капитал. В совет директоров банка входил Николай Иванович Кран, депутат Сахалинской облдумы IV созыва, который в настоящее время проходит свидетелем по делу бывшего губернатора Сахалинской области Александра Хорошавина, обвиняемого в коррупционных действиях.

Тихоокеанский Внешторгбанк был основан в 1991 году, работал как с физическими, так и с юридическими лицами. Размер уставного капитала составлял более 409 млн руб.

Все три банка, по сообщению регулятора, были вовлечены в проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж в значительных объемах.

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) уже объявило, что вкладчики Транснационального банка и ИпоТек Банка имеют право на получение страхового возмещения. По банковским счетам в иностранной валюте страховое возмещение будет рассчитываться в рублях по курсу ЦБ на день отзыва лицензии, 13 апреля 2015 года. Выплаты начнутся не позднее 27 апреля 2015 года. Заявления о выплате будут приниматься в течение процесса ликвидации банков, который составляет порядка двух лет.

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина хочет создать банк-санатор

Решения ЦБ были приняты на фоне заявлений о скором сворачивании программы «банковской зачистки».

Отзыв банковской лицензии может стать редким явлением, сообщал первый зампред ЦБ Алексей Симановский на прошлой неделе. В то же время глава ЦБ Эльвира Набиуллина выступила с заявлением, что отзыв лицензий у банков не является временной кампанией и процесс будет продолжаться постоянно. Его главная задача — оздоровить российский банковский сектор.

«За 2014 год и первые два месяца 2015 года ЦБ отозвал лицензии у 71 банка, — напоминает ведущий аналитик Промсвязьбанка Дмитрий Монастыршин. — Пик отзывов лицензий, по нашему мнению, действительно прошел. Но это не означает, что в секторе не осталось проблемных игроков как с точки зрения качества активов, так и соблюдения законодательства, поэтому работа ЦБ по оздоровлению и укрупнению банковской отрасли продолжится».

Смотрите так же:  Транспортный налог строка 070

Чистка банковского сектора продолжается, уверен и руководитель аналитического управления УК «Уралсиб» Александр Головцов. «Эту работу ЦБ начал еще в прошлом году и практически не прекращает, — комментирует аналитик. — Темпы привычные». Крупные банки, на его взгляд, пока не тронут. «Не вижу, что ЦБ готов к каким-то резким шагам в отношении крупных банков», — говорит Головцов.

Под более пристальным вниманием ЦБ оказываются небольшие частные банки, не обладающие значительным финансовым и административным ресурсом, считает и аналитик рейтингового агентства «Рус-Рейтинг» Евгений Славнов.

Политика ЦБ по оздоровлению банковского сектора продолжится, полагает Славнов, но Банк России будет действовать более осторожно, чтобы не усугубить кризис доверия в отрасли.

«В игре еще остается большое количество игроков, не имеющих системной значимости. 200 крупнейших банков консолидируют 96,5% всех активов еще на 627 мелких банка приходится всего 3,5% активов отрасли. Качественный надзор за таким большим числом банков проводить очень сложно, поэтому ЦБ и дальше будет заинтересован в политике сокращения числа неэффективных и сомнительных игроков», — говорит Монастыршин.

Впрочем, по словам руководителя отдела рейтингов кредитных институтов «Эксперта РА» (RAEX) Станислава Волкова, ряд банков из топ-100 тоже могут лишиться лицензии.

«Претенденты на отзыв лицензии по-прежнему есть. Дело в том, что у многих банков банков недостаточный запас прочности по капиталу и ликвидности, а из-за значительной доли сомнительных операций и иных причин не все из них могут рассчитывать на лояльное отношение со стороны ЦБ РФ», — прогнозирует Волков.

ЦБ лишил лицензии Транснациональный банк и «ИпоТек Банк»

Центробанк в понедельник отозвал лицензии еще у двух банков — Транснационального банка и московского «ИпоТек Банка». Ранее регулятор лишил лицензии ОАО «Тихоокеанский Внешторгбанк». Все три банка проводили высокорискованную кредитную политику и сомнительные операции по выводу денежных средств за рубеж.

Центральный банк в России отозвал в понедельник лицензии сразу у трех банков — «Транснационального банка», московского «ИпоТек банка» и «Тихоокеанского Внешторгбанка».

По данным Банка России, Транснациональный банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Кроме того, банк проводил сомнительные операции клиентов по выводу денежных средств за рубеж в значительных объемах.

Как сообщается на сайте ЦБ, банк не исполнял требования регулятора о создании необходимых резервов на возможные потери и представлял отчетность, скрывающую реальное финансовое положение кредитного учреждения.

По величине активов Транснациональный банк занимал 185-е место в банковской системе России.

Московский «ИпоТек Банк» также лишился лицензии из-за высокорискованной кредитной политики, говорится в сообщении на сайте ЦБ.

«При этом кредитная организация являлась транзитным звеном при проведении ее клиентами сомнительных операций, конечной целью которых являлся вывод денежных средств за рубеж в значительных объемах. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли эффективных мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», — отмечается в сообщении.

В «ИпоТек Банк» назначена временная администрация. По величине активов это кредитное учреждение занимало 622 место в банковской системе.

Ранее в понедельник Банк России сообщил об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации ОАО «Тихоокеанский Внешторгбанк». Такое решение было принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Кроме того, в 2014 году кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств клиентам-юридическим лицам с их счетов и выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах.