Отчетность по мсфо промсвязьбанк

Эпизоды из нашей экономической реальности

donskois 25 января 2019, 15:04

donskois 18 января 2019, 14:25

donskois 11 января 2019, 16:14

donskois 29 декабря 2018, 12:55

donskois 21 декабря 2018, 15:38

donskois 14 декабря 2018, 16:30

donskois 7 декабря 2018, 14:46

donskois 30 ноября 2018, 16:04

donskois 23 ноября 2018, 16:29

donskois 16 ноября 2018, 16:03

donskois 9 ноября 2018, 15:50

donskois 2 ноября 2018, 15:45

donskois 26 октября 2018, 15:08

donskois 22 октября 2018, 15:45

donskois 12 октября 2018, 15:35

donskois 5 октября 2018, 16:20

donskois 28 сентября 2018, 16:12

donskois 21 сентября 2018, 16:46

donskois 14 сентября 2018, 15:49

donskois 7 сентября 2018, 15:26

  • Корпоративные новости32.63
  • Вебинары19.70
  • Conomy19.11
  • Дневник аналитика15.82
  • Блог Шадрина Александра13.57
  • Инвестиционные идеи11.43
  • Вопросы и ответы11.06
  • Эпизоды из нашей экономической реальности10.35
  • Аналитика9.82
  • Обзоры и прогнозы9.34

ПАО «Промсвязьбанк»: результаты МСФО на 31.12.2016

ПАО «Промсвязьбанк» образовано в 1995 году в Москве, в 2002 году получило статус открытого акционерного общества, а в 2014 году — публичного. Входит в число крупнейших банков в России и в мире.

Первоначально клиентами были телекоммуникационные компании, постепенно банк стал универсальным. Предлагает клиентам полный спектр банковских услуг.

Активы Промсвязьбанка на отчетную дату составили 1 224 222 млн рублей, увеличившись на 0,95% относительно прошлого года. Банк реализовал активы, предназначенные для продажи, а именно долю в уставном капитале «Юг Сибири», за 152 млн рублей. Также реализована доля в уставном капитале Русской Лесной Группы, в составе прибыли и убытков доход не отражен в связи с учетной политикой, а именно применением сокращенного метода консолидации.

Банк увеличил обязательные резервы на счетах в Центральном банке на 2 408 млн рублей (40,9%) относительно прошлого года.

Доля процентных активов за год увеличилось на 1,2 п. п. и составила на отчетную дату 89,4% от общего объема активов.

Кредитный портфель банка снизился на 2,16%. Рассмотрим портфель в разрезе клиентов: объемы кредитов корпоративным клиентам снизились на 1,15%, кредиты и авансы частным клиентам — на 2,89%. Резервы под обесценение за год сократились на 2,9 п. п.

Доля ссуд с задержкой за год увеличилась на 4,71 п. п. Это негативный фактор в управлении рисками кредитного портфеля банка, так как общий объем кредитов снизился, а объем ссуд с задержкой вырос. Таким образом банк может получить в 2017 году убытки по этим кредитам.

Коэффициент рентабельности активов банка за счет полученной прибыли получился положительным. На отчетную дату он составил 0,18%, против -1,44 в прошлом году.

Доходность активов на отчетную дату составила 2,56%.

Обязательства банка увеличились на 0,3%. Банк в 2016 году выпустил облигации класса А совокупной номинальной стоимостью 7 000 млн рублей. Облигации имеют фиксированную ставку купона 10,25% годовых, и они должны быть полностью погашены 26 июня 2031 года. Доля процентных обязательств в течение года была в пределах 1,69%.

Объем привлеченных средств за год увеличился на 11,55%. Средства физических лиц за год увеличились на 38,5%, а средства корпоративных клиентов снизились на 3,95%.

Стоимость пассивов в течение года была на уровне 1,7%. На отчетную дату она составила 1,74%, изменение за год равно 0 п. п.

Собственный капитал банка на отчетную дату равен 91 533 млн рублей. Прирост за год составил 9,7%. Акционерный капитал банка увеличился на 3 711 млн рублей, за счет выпуска привилегированных акций. Также увеличилась нераспределенная прибыль — на 35,26%, за счет полученной банком прибыли в 2016 году.

Смотрите так же:  Нужен ли договор при устройстве на работу

Капитал 1-го порядка в течение года также был достаточно стабильном, на уровне 7%. На отчетную дату достаточность капитала 1-го порядка составил 7,48%. По вводимому в России международному банковскому стандарту Базель-3 капитал 1-го порядка должен быть не менее 8,5%. На текущий момент банк не дотягивает до этого значения.

Рентабельность собственного капитала так же, как и рентабельность активов, показала положительное значение. На отчетную дату коэффициент ROE составил 2,44%.

Леверидж (финансовый рычаг) достаточно сильно увеличился. За год он прибавил 0,9 пунктов. Так, доля заемного капитала стала достаточно сильно преобладать над собственным. Это говорит о том, что банк проводит достаточно рискованную и агрессивную политику. Чистый спрэд практически не изменился и до максимальных своих значений не добрался. Максимальный чистый спрэд у Промсвязьбанка был в 2012 году, он составил 1,4%. Чистая процентная маржа тоже не претерпела сильного изменения, максимальное значение также было в 2012 году — 1,34%.

Финансовые показатели банка (нарастающим итогом), тыс. руб.

Убытки санируемых с участием ФКБС банков РФ в 2017 году достигли 1,6 трлн рублей

Москва. 3 мая. INTERFAX.RU — Банки, находящиеся на санации с участием Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС), в прошлом году получили чистый убыток по МСФО в размере 1,6 трлн рублей, свидетельствует их консолидированная отчетность.

ЦБ РФ в прошлом году через свою структуру — ФКБС отправил на санацию сразу три крупные банковские группы — «Открытие», Бинбанк и Промсвязьбанк .

«Открытие» и вошедший в его группу банк «Траст» зафиксировали чистые убытки в размере 426,8 млрд рублей и 146,6 млрд рублей соответственно. Бинбанк и Рост банк, совладельцами которых являлся бизнесмен Микаил Шишханов, получили в прошлом году 8,85 млрд рублей и 605,7 млрд рублей чистого убытка соответственно. Чистый убыток Промсвязьбанка в 2017 году составил 405,6 млрд рублей.

Основной причиной убытков санируемых банков стал рост расходов на резервы под обесценение кредитов и прочих активов.

На базе «Траста» планируется создать банк «плохих» активов, куда будут переданы проблемные активы Рост банка, Промсвязьбанка и санируемого с его участием Автовазбанка (его годовая отчетность по МСФО не опубликована). «Открытие» и Бинбанк будут объединены, а Промсвязьбанк отойдет Росимуществу и будет превращен в банк для обслуживания оборонно-промышленного комплекса.

Промсвязьбанк получил убыток по МСФО в 2017 году в 405,55 млрд рублей

МОСКВА, 28 апреля. /ТАСС/. Чистый убыток Промсвязьбанка по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) за 2017 г. составил 405,55 млрд руб. против прибыли в 2,14 млрд руб. годом ранее, говорится в отчете кредитной организации.

Такой убыток в основном обусловлен созданием резерва под обесценение кредитов на 286,24 млрд руб., а также резерва под обесценение дебиторской задолженности и прочих обязательств на сумму 125,83 млрд руб., свидетельствуют данные отчета.

Чистые процентные доходы банка в отчетном периоде снизились на 10%, до 24,86 млрд руб., чистые комиссионные доходы выросли на 24,1%, до 21,99 млрд руб. Операционные доходы Промсвязьбанка составили 41,38 млрд руб. против 55,89 млрд руб. в 2016 году.

Совокупные активы банка по итогам прошедшего года сократились на треть — до 812,82 млрд руб.

Промсвязьбанк с 15 декабря 2017 года находится на санации через Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС), созданный ЦБ.

Убыток ​​Промсвязьбанка по МСФО в 2017 году составил 405,5 млрд рублей

Убыток Промсвязьбанка по международным стандартам финансовой отчетности за 2017 год составил 405,55 млрд рублей против прибыли в 2,14 млрд в 2016-м.

Совокупные активы сократились до 812,82 млрд рублей. Чистые процентные доходы банка равнялись 24,86 млрд рублей, чистые комиссионные доходы — 21,99 млрд. При этом операционные доходы составили 41,38 млрд рублей.

Банк объясняет убыток созданием резервов под обесценение кредитов на 286,24 млрд рублей и резервов под обесценение дебиторской задолженности и прочих обязательств на 125,83 млрд.

Смотрите так же:  Контур экстерн бухгалтерская отчетность

За 9 месяцев чистая прибыль «Промсвязьбанка» по МСФО выросла в 2,3 раза

В 3-м квартале банк заработал по МСФО около 1 млрд рублей (против 140 млн рублей в июле-сентябре 2016 года).

Чистые процентные доходы банка составили за 9 месяцев 24,2 млрд рублей, что на 26% больше результата годом ранее.

Расходы банка на резервы под обесценение кредитов за 3 квартала сократились до 15,75 млрд рублей с 23,66 млрд рублей годом ранее. В 3-м квартале Промсвязьбанк направил в резервы 2,65 млрд рублей против 5,87 млрд рублей за аналогичный период прошлого года.

В 3-м квартале банк признал убыток от переоценки инвестиционной собственности на сумму 1,8 млрд рублей. Речь идет о земельных участках в Московской области площадью 20,7 тыс. га, которые банк получил в 2015-2016 годах в ходе урегулирования задолженности одного из заемщиков. Кроме того, банк получил в качестве имущественного взноса от материнской компании «Промсвязь Капитал Б.В.» 100-процетную долю в компаниях — владельцах недвижимости. По состоянию на 30 сентября справедливая стоимость этих активов составляет 15,9 млрд рублей, в то время как на начало года — 17, 8 млрд рублей.

Кроме того, в 3-м квартале банк отразил убыток на 1,7 млрд рублей от операций с долговыми ценными бумагами, предназначенными для торговли.

Портфель корпоративных кредитов на конец сентября составил 738,4 млрд рублей, увеличившись за квартал на 1,1%. Кредиты предприятиям малого и среднего бизнеса снизились в 3-м квартале на 5,5% — до 52,1 млрд рублей. Объем розничных ссуд вырос в июле-сентябре на 2,7% — до 75,5 млрд рублей.

В течение 9 месяцев Промсвязьбанк продал третьей стороне портфель коммерческих кредитов в размере 31,4 млрд рублей (за тот же период 2016 года — 37,5 млрд рублей).

Средства на текущих счетах и депозитах клиентов банка за 3-й квартал сократились почти на 10% — до 825,7 млрд рублей. Отток произошел в основном со срочных депозитов корпоративных клиентов и физлиц.

Текущие счета и депозиты до востребования корпоративных клиентов за этот срок сократились на 22% — до 211,66 млрд рублей, розничных клиентов — на 4,4% — до 48,8 млрд рублей. Срочные депозиты корпоративных клиентов уменьшились на 26% — до 228,35 млрд рублей, розничных — на 3,6% — до 336,9 млрд рублей.

Капитал банка в 3-м квартале вырос до 125,2 млрд рублей с 94,5 млрд рублей на конец июня за счет размещения бессрочных евробондов на $500 млн.

В отчетности Промсвязьбанк сообщил, что контролирует требования к капиталу, установленные ЦБ для кредитных организаций.

Начиная с 1 января 2018 года ЦБ РФ устанавливает следующие обязательные нормативы достаточности базового капитала, капитала первого уровня и общего капитала для системно значимых банков: 7,0%, 8,5% и 10,5% соответственно. «Руководство группы считает, что Промсвязьбанк будет соответствовать нормативным требованиям к достаточности капитала по состоянию на 1 января 2018 года», — сообщил банк в отчетности.

Основными акционерами Промсвязьбанка через Promsvyaz Capital B.V. (50,03%) являются Алексей и Дмитрий Ананьевы.

Промсвязьбанк по итогам 3-го квартала 2017 года занял 10-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс-100».

Промсвязьбанк в 3 раза увеличил прибыль за 9 месяцев по РСБУ

По данным предварительного бухгалтерского баланса (публикуемая форма) по российским правилам бухгалтерского учета чистая прибыль Промсвязьбанка за 9 месяцев 2017 года выросла в 3 раза год-к-году и составила 5,6 млрд руб. Объем доходов от основных банковских операций (чистые процентные доходы и чистые комиссионные доходы) год к году вырос на 22% и составил 44,9 млрд руб.

Чистый процентный доход на фоне восстановления чистой процентной маржи вырос на 14% год к году и составил 29,6 млрд руб. Процентные доходы за 9 месяцев 2017 года составили 79,0 млрд руб. Процентные расходы сократились на 8,8%.

Смотрите так же:  Минимальное пособие на ребенка в россии

Позитивную динамику демонстрируют результаты по чистому комиссионному доходу: за 9 месяцев 2017 года его объем вырос на 41% год-к-году и составил 15,3 млрд руб. Рост комиссионных доходов является результатом реализации стратегии развития транзакционного бизнеса.

Доходы от операций с ценными бумагами за 9 месяцев 2017 года составили 2,6 млрд руб. по сравнению с 2,2 млрд руб. годом ранее.

Операционные расходы за 9 месяцев 2017 года составили 18,3 млрд руб., увеличившись на 10% год-к-году на фоне инвестиций банка в развитие IT-платформ. Отношение операционных расходов к операционному доходу составило 44%, а покрытие операционных расходов чистыми комиссионными доходами в отчетном периоде составило 84% (9 месяцев 2016 года: 65%).

Общая сумма досоздания резервов на фоне стабилизации качества кредитного портфеля за 9 месяцев 2017 года уменьшилась на 41% год-к-году и составила 16,5 млрд руб1., что эквивалентно стоимости риска 2,8% в годовом выражении (9 месяцев 2016: 4,3%).

В 2017 году Промсвязьбанк продолжает придерживаться консервативной политики по управлению активами. По состоянию на 1 октября 2017 года активы банка уменьшились на 0,5% по сравнению с началом года и составили 1,2 трлн руб. Кредитный портфель (до вычета резервов и без учета межбанковских кредитов) уменьшился на 2% по сравнению с данными на начало 2017 года и по состоянию на 1 октября 2017 года составил 790 млрд руб. Кредитный портфель юридических лиц составил 695 млрд руб., кредитный портфель физических лиц — 94 млрд руб.

Портфель ценных бумаг2 на 1 октября 2017 года составил 82 млрд руб. или 6,5% от активов банка (2016: 9%). Промсвязьбанк продолжает формировать портфель ценных бумаг, в основном, за счет суверенных и высококачественных корпоративных облигаций.

На 1 октября 2017 года совокупный объем средств и депозитов клиентов (физических и юридических лиц3) вырос на 2% по сравнению с началом года и составил 926 млрд руб. (2016 год: 904 млрд руб.). При этом средства юридических лиц составили 552 млрд руб., а средства физических лиц составили 374 млрд руб.

Клиентская база Промсвязьбанка оставалась стабильной в 3-м квартале 2017 года. На фоне негативного медийного фона в отношении крупных частных банков объем общего клиентского привлечения за август-сентябрь практически не изменился (-0,1 млрд руб.). В сентябре динамика клиентского привлечения колебалась в пределах 1% на фоне сокращения кредитного портфеля на 1%.

На 1 октября 2017 года капитал банка («собственные средства» в соответствии с определением РСБУ) составил 154 млрд руб. Значения достаточности базового, основного и общего капитала на 1 октября 2017 года составили 6,5%, 9,3% и 13,4%.

Показатели ликвидности находятся на комфортном уровне. НКЛ на 1 октября 2017 года составил 87%.

Комментируя опубликованные результаты, Дмитрий Ананьев, Председатель Правления Промсвязьбанка, отметил: «Итоги 9 месяцев 2017 года положительны и полностью соответствуют нашим ожиданиям. В отчетном периоде мы видим стабильный рост транзакционного бизнеса, который, безусловно, остается для нас приоритетным направлением. Доля чистого безрискового комиссионного дохода в общем операционном доходе банка выросла до 37%, а покрытие операционных расходов комиссионным доходом увеличилось до 84%. Приоритетными для Промсвязьбанка в этом году останутся дальнейшие инвестиции в развитие IT-платформ банка».

Подробное обсуждение результатов работы банка, в том числе с точки зрения отчета о прибылях и убытках, банк планирует провести в рамках конференц-звонка с инвесторами и аналитиками в 4-м квартале 2017 года, когда будет представлена отчетность банка по итогам 9 месяцев 2017 года по Международным стандартам финансовой отчетности (МСФО).