Нужна ли ломбардам лицензия

Лицензирование ломбардов

Подборка наиболее важных документов по запросу Лицензирование ломбардов (нормативно-правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Нормативные акты: Лицензирование ломбардов

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Лицензирование ломбардов

Документ доступен: в коммерческой версии КонсультантПлюс

Документ доступен: в коммерческой версии КонсультантПлюс

Как получить лицензию для ломбарда?

  • Для юр. Лиц — устав
  • Печать
  • Справка из налоговой
  • Документы, подтверждающие наличие спец. Помещений и соответствующего оборудования
  • Регистрационное свидетельство
  • Арендный договор
  • Мед. Книжки сотрудников
  • Заключения СЭС, пожарной, и ГИПР (Гос. Инспекция Приборного Надзора)

Автоломбард имеет право открыть, как юр. лицо, так и владелец ИП без образования юр. Лица (ПБОЮЛ). Но чтобы организовать подобное предприятие лицензия необходима, для получения которой нужны немалые финансовые вложения и соответствующий пакет документов.

Конференция ЮрКлуба

Открытие ломбарда

Noka 17 Ноя 2011

Всем доброго времени суток!

Есть задача открыть ломбард.

Предлагаю в этой теме раскрыть процедуру открытия ломбарда, какие документы, пошаговые действия и все что с этим связано.
Предлагаю рассматривать ломбард в том числе и по работе с драгоценными металлами.

1. Регистрация. Здесь вроде проблем особых нет, регистрируем ООО или ЗАО в название не забываем вставить слово «ломбард» по ОКВЭД — предоставление ломбардами краткосрочных займов. предоставление услуг по хранению ценностей, ну и консультационные услуги можно вставить.

2. Помещение . Вот по нему я никаких требований не нашел. Сигнализации, решетки, сейфы, площадь и пр. под вопросом.

3. Покупаем специальное программное обеспечение. Разрабатываем положение по обучению персонала работающего с деньгами и иным имуществом и по нему обучаем персонал.

4. Встаем на учет Фед. службу по фин. мониторингу.

5. Встаем на учет в пробирный надзор.

6. Заключаем со страховой организацией договор.

7. Лицензия не нужна. Но вопрос, как ломбард будет реализовывать например ювелирку. Свыше 30 т.р. только публичные торги. А вот до 30 т.р. и если не хочется через публичные торги. Сам ломбард вроде как не может продавать, виды его деятельности ограниченны, а если все таки может то нужна лицензия на продажу. Заключить договор с например с организацией имеющей лицензию, но по комиссии тоже вроде как без лицензии нельзя. Вобщем тоже под вопросом.

Пока вроде все. Подключайтесь. Давайте обсудим.

kuropatka 17 Ноя 2011

Сам ломбард вроде как не может продавать, виды его деятельности ограниченны,

Чем? Оквэдами штоль?

ВладимирD 17 Ноя 2011

Чем? Оквэдами штоль?

Закон о ломбардах. Только я не помню точно, что там можно, а что нельзя. Лезть в базу лень.

Noka 17 Ноя 2011

Тоже лень, но надо

П. 4 ст. 2 Закона о ломбардах, ломбарду запрещено заниматься какой-либо иной предпринимательской деятельностью, кроме предоставления краткосрочных займов гражданам, хранения вещей, а также оказания консультационных и информационных услуг.

Хотя он же в целях реализации залога, хбз эти ломбарды

Да, прочитал в инете что надо еще типа в СРО ломбардное вступить , по нормативке че-то ничего найти не могу, закон о ломбардах на 3 стр.
Сообщение отредактировал Noka: 17 Ноябрь 2011 — 18:24

vlad-a 26 Май 2013

До свидания. Спамеры у нас парятся в банях.
Сообщение отредактировал ВладимирD: 27 Май 2013 — 00:44

Банковское право

ООО и два физических лица (граждане А. и Б.) решили организовать ломбард.

Нужно ли регистрировать ломбард в ЦБ РФ, получать лицензию? Чем отличается статус банка от статуса другого кредитного учреждения? Выполняет ли банковские операции ломбард?

Ответы юристов (1)

1. В Федеральный закон О ломбардах внесены изменения, согласно которым вновь создаваемые ломбарды необходимо будет регистрировать в реестре ЦБ, однако данные изменения вступят в силу только 01.07.2014.

2. Нет. Лицензия для открытия ломбарда не нужна

3. Касаемо вопроса банковских операций, согласно ст. 2 ФЗ «О ломбардах»

«Ломбард вправе принимать в залог и на хранение движимые вещи (движимое имущество), принадлежащие заемщику или поклажедателю и предназначенные для личного потребления, за исключением вещей, изъятых из оборота, а также вещей, на оборот которых законодательством Российской Федерации установлены соответствующие ограничения.

Ломбарду запрещается заниматься какой-либо иной предпринимательской деятельностью, кроме предоставления краткосрочных займов гражданам, хранения вещей, а также оказания консультационных и информационных услуг».

С уважением консультант Primelegal LLC

Рябов Павел Геннадьевич

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Лицензия для открытия ломбарда

Здравствуйте,подскажите пожалуйста,где можно получить лицензию для открытия ломбарда и сколько это стоит?

Ответы юристов (1)

Документы которые вам понадобятся для открытия ломбарда.

устав (для юридического лица);
— свидетельство о регистрации;
— договор аренды;
— заключение Государственной Инспекции Пробирного Надзора, СЭС и пожарной службы;
— свидетельство из налоговой;
— медицинские книжки сотрудников;
— сведения о наличии специально оборудованных помещений;
— печать.

Смотрите так же:  Договор поставки с условием о возврате товара

Орган, который выдает лицензию — Управление лицензирования в сфере потребительского рынка и услуг Лицензионной Палаты.

Порядок получения лицензий установлен постановлением Правительства Российской Федерации от 9 октября 1995 г. № 984. В Лицензионную Палату вам нужно будет подать, кроме документов о регистрации предприятия, разрешения от многих государственных органов: СЭС, Управления государственной пожарной службы, охранной службы, а также территориальной инспекции пробирного надзора.

Последнее заключение нужно, чтобы подтвердить возможность приема изделий из драгоценных металлов и камней. За выдачу лицензии полагается солидная плата государству, как и за рассмотрение самого заявления. К примеру, за рассмотрение документов нужно заплатить три минимальных оклада заработной платы (они уплачиваются при подаче документов для получения лицензии), а за выдачу лицензии — десять минимальных окладов.

Расходы на получение лицензии в бухгалтерском учете отражаются в зависимости от срока, на который она выдана. Если это больше года, лицензию учитывают на счете 04 «Нематериальные активы»; в случае если срок лицензии меньше или равен году, на счете 32 «Расходы будущих периодов».

В любом случае, расходы на приобретении лицензии включаются в себестоимость услуг ломбарда в течение всего времени, пока действует лицензия, и списываются частичными долями пропорционально стоимости лицензии. Обычно лицензию выдают на три года, а срок рассмотрения заявления о выдаче лицензии составляет один месяц.

Уточнение клиента

В каком городе Российской федерации можно ее получить?

14 Октября 2012, 19:51

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Лицензия на ломбард

в какой уполномоченный орган на территории Республики Дагестан и какие документы необходимо подать для получения лицензии на открытия автоломбарда ?

10 Сентября 2015, 19:01 Иван, г. Москва

Ответы юристов (12)

Для открытия ломбарда лицензию получать не нужно.

Вам необходимо встать на специальный учет в пробирной палате и получить свидетельство пробирного надзора.

Прикаспийская государственная инспекция пробирного надзора
Адрес:
367010, Республика Дагестан, г. Махачкала, пр-т Гамидова, д.67 В
Телефон:
(8722) 61-47-61
Факс:
(8722) 61-02-36, 62-04-43
Время работы:
8.30 -17.30, пятница 8.30 -16.15 (перерыв 12.15-13.00)
Выходной день:
суббота, воскресенье

А так же уведомить ЦБ РФ о начале деятельности ломбарда.

22.06.2014 года вступил в силу Федеральный закон от 21.12.2013 № 375-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», которым ломбарды отнесены к некредитным финансовым организациям, регулирование, контроль и надзор за которыми осуществляет Банк России.
Изменения также введены в Федеральный закон от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции», в частности ломбарды отнесены к финансовым организациям, поднадзорным Центральному банку Российской Федерации.

Есть вопрос к юристу?

Согласно закону от 08.08.2001 N 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» лицензирование деятельности ломбардов не предусмотрено.

Не требует лицензии также закон от 19.07.2007 N 196-ФЗ «О ломбардах».

Необходимо встать на учет в Росфинмониторинге (МУ по С-К ФО

357601, Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Советская, д. 4)

и Пробирной палате

(Адрес: 367010, Республика Дагестан, г. Махачкала, пр-т Гамидова, д.67 В Телефон:
(8722) 61-47-61)

Деятельность автоломбарда не лицензируется

Извините, если Вы не будете в своей деятельности принимать драгоценные металлы, то уведомлять Пробирочную палату не нужно.

Но деятельность ломбарда подпадает под действие Приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 07.09.2010 N 18375), а следовательно рекомендую Вам с ним ознакомиться, чтобы его соблюдать.

Это при приеме в залог ювелирных изделий, а в данном случае речь идет об автоломбарде, то есть о залоге автомобилей

Иван, добрый вечер.

На открытие ломбарда лицензия не нужна. Данная деятельность регулируется Федеральным законом от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ«О ломбардах».

Статья 2.3. Регулирование деятельности и надзор за деятельностью ломбардов

1. Органы государственной власти, Банк России и органы местного самоуправления не вправе вмешиваться в деятельность
ломбардов, за исключением случаев, предусмотренных федеральными
законами.

2. Регулирование деятельности ломбардов по предоставлению краткосрочных займов осуществляется Банком России.

3. Банк России осуществляет следующие функции:

1) принимает в пределах своей компетенции нормативные акты, регулирующие деятельность ломбардов;

2) ведет государственный реестр ломбардов на основе сведений, полученных от уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляющего государственную регистрацию юридических лиц;

3) получает от ломбардов необходимую информацию об их деятельности, а также осуществляет надзор за выполнением ломбардами требований, установленных настоящим Федеральным законом, за исключением главы 3 настоящего Федерального закона, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России;

4) обращается в суд с заявлением о ликвидации ломбарда в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

5) осуществляет иные функции, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

Регистрация ООО является отлаженной процедурой — вам предстоит выполнить ряд последовательных действий. В первую очередь, вам необходимы:

– паспортные данные руководителя (генерального директора) и учредителей общества,
– определить название автоломбарда (ломбарда),
– перечень видов деятельности,
– юридический адрес, по которому будет зарегистрирован автоломбард.
Учредители должны определить величину Уставного капитала (не менее 10 тыс. рублей). Также следует внимательно изучить список видов деятельности, которыми может заниматься автоломбард.

Смотрите так же:  Краснодар регистрация ип

полное и сокращенное наименование,

юридический адрес,
виды деятельности,
величина Уставного капитала.

Название своему автоломбарду (ломбарду) — вы выбираете самостоятельно, помня обязательное правило: фирменное наименование автоломбарда должно содержать слово «ломбард» (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007г. № 196-ФЗ «О ломбардах»).

Устав утверждается на общем собрании участников, решение заверяется в Протоколе. Номер и дата решения пишутся в верхней части (справа) титульного листа. Устав распечатывается, прошивается, подписывается. Затем снимается копия документа. В вашу налоговую инспекцию необходимо предоставить оригинал и копию документа.

Заполняется форма 11001, должно быть следующее:

— название фирмы;
— адрес местонахождения;
— величину уставного капитала;
— перечень видов деятельности;
— сведения об учредителях (паспортные данные и размер вклада в УК);
— сведения о руководителе (паспортные данные и наименование должности);
— сведения о лице, являющемся заявителем (паспортные данные участника, который от имени общества подписывает документы у нотариуса и представляет их в налоговую службу – (в Москве ИФНС № 46).

Этот документ печатается в 1 экземпляре, подписывается в присутствии нотариуса и им удостоверяется.

Потом потверждается юридический адрес автоломбарда. Нужно гарантийное письмо от собственника и копия свидетельства о собственности.

Потом Нотариусу вы предоставляете паспорт, форму 1101 (заявление), заполненное и прошитое. Подпись ставится в присутствии нотариуса.

После оплачивается гос. Пошлина.

Полный комплект документов включает:
— Заявление о регистрации ООО, удостоверенное нотариусом – 1 экземпляр.
— Устав ООО (оригинал и копия).
— Решение (протокол) об учреждении общества — 1 экземпляр.
— Заявление на получение копии Устава ООО — 1 экземпляр.
— Гарантийное письмо от собственника (арендодателя) помещения и нотариально заверенная копия свидетельства на собственность.
— Квитанции об оплате государственной пошлины – оригиналы.
— Заявление о переходе на УСН (если принято соответственное решение) 2 экземпляра.

Документы подаются в регистрирующий орган ИФНС
Регистрация автоломбарда (ломбарда) завершается выдачей свидетельства о государственной регистрации и постановке на учет в налоговом органе. Кроме этих документов, на руки выдается заверенная копия Устава, выписка из ЕГРЮЛ. После получения свидетельства о регистрации, необходимо изготовить печать юридического лица и открыть расчетный счет в банке.
Предприятие зарегистрировано, комплект уставных документов, печать, счет в банке есть, офис арендован.

Если речь будет идти только об автоломбарде, то пробирная палата не нужна.

Если идёт речь именно об автоломбарде (залог авто), то ничего не нужно, кроме договоров и ООО или ИП.

Если будете принимать ювелирные изделия, то вам нужно встать на учёт в пробирную палату

Специальный учет
Федеральное казенное учреждение «Российская государственная пробирная палата при Министерстве финансов Российской Федерации» осуществляет специальный учет организаций, в том числе воинских частей и воинских формирований, и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
Постановке на специальный учет подлежат организации, независимо от их организационно-правовой формы, в том числе находящиеся в ведении федеральных органов исполнительной власти, в которых предусмотрена военная служба, и индивидуальные предприниматели, извлекающие (в том числе, попутно), производящие, перерабатывающие, обрабатывающие и применяющие драгоценные металлы и драгоценные камни в производственных, научных, военных, медицинских, учебных и социально-культурных целях, использующие в качестве залога или принимающие в залог, скупающие, торгующие ими, экспонирующие, хранящие, перевозящие драгоценные металлы и драгоценные камни, а также заготавливающие, производящие первичную обработку и/или перерабатывающие заготовленные лом и отходы драгоценных металлов и отходы драгоценных камней.

Адрес:
367010, Республика Дагестан, г. Махачкала, пр-т Гамидова, д.67 В
Телефон:
(8722) 61-47-61
Факс:
(8722) 61-02-36, 62-04-43
Время работы:
8.30 -17.30, пятница 8.30 -16.15 (перерыв 12.15-13.00)
Выходной день:
суббота, воскресенье

Что касается документов:

Порядок постановки организаций на специальный учет
Порядок постановки на специальный учет головной организации
Заявления о постановке на специальный учет подаются организациями в госинспекцию, в районе деятельности которой они прошли государственную регистрацию.
В заявлении, которое пишется в свободной форме, указывается:
полное наименование организации, организационно-правовая форма, адрес нахождения ее органа управления (далее именуется — место нахождения), фамилии и инициалы руководителя, номер контактного телефона;
Вместе с заявлением организациями представляются в госинспекцию:
а) заполненная карта постановки на специальный учет (в двух экземплярах);
б) копия свидетельства о государственной регистрации.
Филиалы иностранных юридических лиц, их аккредитованные представительства, организации с иностранными инвестициями представляют копию документа о государственной регистрации на территории Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации;
в) копия информационного письма территориального органа статистики об учете в составе Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ);
г) копия свидетельства о постановке объекта на налоговый учет с указанием его идентификационного номера (ИНН);
д) копии документов, свидетельствующих о владении помещениями для осуществления операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями (на правах собственности, оперативного управления, аренды, субаренды).
Одновременно заявителями представляются для ознакомления нотариально заверенные копии учредительных документов (учредительного договора и устава или положения) с дополнениями и изменениями, которые возвращаются госинспекцией после рассмотрения заявления.
Копии предъявляемых документов заверяются нотариально.
Документы представляются в госинспекцию уполномоченным лицом (руководителем или иным лицом, имеющим доверенность от организации) непосредственно или направляются заказным письмом с уведомлением о вручении.
Порядок постановки на специальный учет обособленных подразделений организации
При постановке на специальный учет по месту расположения обособленных подразделений заявление подается в госинспекцию, в районе деятельности которой находится территориально обособленное подразделение.
При постановке на специальный учет по месту расположения территориально обособленного подразделения головной организацией представляются в госинспекцию:
а) копия карты постановки на специальный учет головной организации, содержащей данные о территориально обособленном подразделении и заверенной соответствующей госинспекцией;
б) копии свидетельств о государственной регистрации головной организации и территориально обособленного подразделения (если оно имеет такое свидетельство);
в) копии информационных писем территориального органа статистики об учете в составе Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) головной организации и территориально обособленного подразделения (если таковое имеется);
г) копии свидетельств о постановке на налоговый учет с указанием идентификационных номеров (ИНН) головной организации и территориально обособленного подразделения (если таковое имеется);
д) копии документов, свидетельствующих о владении помещениями для осуществления операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями на территориально обособленном подразделении (на правах собственности, оперативного управления, аренды, субаренды).
Кроме того, к заявлению прикладывают документ, подтверждающий принадлежность обособленного подразделения соответствующей организации.
Заявление о постановке на специальный учет и карта подписываются руководителем организации и заверяются печатью.
Копии предъявляемых документов заверяются нотариально.
Документы представляются в госинспекцию уполномоченным лицом (руководителем или иным лицом, имеющим доверенность от организации) непосредственно или направляются заказным письмом с уведомлением о вручении.

Смотрите так же:  Требования к помещению для работы с гостайной

Здравствуйте! Лицензия для открытия ломбарда не требуется (Федеральный закон от 04.05.2011 N 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности»)

Согласно ст.2-2.1 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ

к ломбардам и его органам управления предъявляются следующие требования:

1. Ломбардом является юридическое лицо — специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.
1.1. Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».
2. Ломбард должен иметь полное и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Ломбард вправе иметь также полное фирменное и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов Российской Федерации и (или) иностранных языках. Фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.
3. Ломбард вправе ежедневно с 8 до 20 часов по местному времени принимать в залог и на хранение движимые вещи (движимое имущество), принадлежащие заемщику или поклажедателю и предназначенные для личного потребления, за исключением вещей, изъятых из оборота, а также вещей, на оборот которых законодательством Российской Федерации установлены соответствующие ограничения.
4. Ломбарду запрещается заниматься какой-либо иной предпринимательской деятельностью, кроме предоставления краткосрочных займов гражданам, хранения вещей, а также оказания консультационных и информационных услуг.
5. Ломбард не вправе пользоваться и распоряжаться заложенными и сданными на хранение вещами.
6. В ломбарде (в каждом территориально обособленном подразделении) должны быть созданы условия для хранения заложенных и сданных на хранение вещей, обеспечивающие их сохранность, отсутствие вредных воздействий и исключающие доступ к ним посторонних лиц. Установление обязательных требований к обустройству и оборудованию мест хранения заложенных и сданных на хранение вещей, контроль за их исполнением осуществляются в соответствии с законодательством Российской Федерации.
7. В местах хранения заложенных и сданных на хранение вещей не допускается хранение вещей, не являющихся таковыми.
8. Ломбард обязан выполнять предписания Центрального банка Российской Федерации (далее — Банк России) и представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и об органах управления ломбарда в порядке, установленном Банком России.

Требования к органам управления ломбарда
1. Членами совета директоров (наблюдательного совета), членами коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом ломбарда не могут являться:

1) лица, которые осуществляли функции единоличного исполнительного органа некредитных финансовых организаций в момент совершения этими организациями нарушений, за которые у них были аннулированы (отозваны) лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности, или нарушений, за которые было приостановлено действие указанных лицензий и указанные лицензии были аннулированы (отозваны) вследствие неустранения этих нарушений, если со дня такого аннулирования (отзыва) прошло менее трех лет;
2) лица, в отношении которых не истек срок, в течение которого они считаются подвергнутыми административному наказанию в виде дисквалификации;
3) лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономической деятельности или преступления против государственной власти.
2. Действующий член совета директоров (наблюдательного совета) при наступлении обстоятельств, указанных в части 1 настоящей статьи, считается выбывшим со дня вступления в силу соответствующего решения уполномоченного органа либо суда.

Редактировать не могу свой пост. Поэтому добавляю сюда источник ответа: auto-dubrovka.ru/rules.php

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.