Квартира в собственности менее 3 лет налог при покупке

Оглавление:

Что такое «Собственность менее 3 лет»?

Квартира в собственности менее 3 лет?

«Собственность менее 3 лет» буквально означает, что собственник зарегистрировал право собственности на объект недвижимости менее 3 лет назад. Т.е. с даты выдачи Свидетельства о государственной регистрации права еще не прошло полных 3 года.

«Свежая собственность» является существенным условием при купле-продаже недвижимости. Продавец «попадает» на налог (НДФЛ 13%), а для покупателя могут возникнуть неприемлемые риски.

Если продавец получил собственность по безвозмездному договору (например, приватизация, дарение или наследство), то имеет право на налоговый вычет в 1 млн руб. Если же праву собственности исполнилось более 3 лет, то продавец имеет право на налоговый вычет, равный стоимости проданного объекта недвижимости.

Свидетельство на собственность после 01 января 2016 года — срок 5 лет

Для объектов недвижимости, свидетельство по которым получено после 1 января 2016 года и которые были приобретены по договору купли-продажи или инвестирования, срок уплаты НДФЛ 13% с полученного дохода от продажи недвижимости увеличен до 5 лет.

Какой налог при собственности менее 3 (или 5) лет?

Продавец должен уплатить налог на доходы физических лиц (НДФЛ) 13%. Налогооблагаемая база — разница расходами на покупку объекта недвижимости и стоимостью его продажи. Если объект недвижимости был приобретен, то продавец в расходах на покупку объекта может указать стоимость по договору купли-продажи и добавить расходы по ипотеке и расходы на произведенные улучшения. Расходы должны быть подтвержены документально.

В случае если продавец получил объект в собственность на безвозмездной основе — дарение, приватизация и наследование, то он может в расходной части указать только 1 млн рублей. Сумма в 1 миллион рублей определена для одного объекта недвижимости (комната, квартира и т.д.), и если продается доля в праве, то в налоговый вычет можно получить соответствующую долю от 1 млн рублей.

Как вы уже понимаете, ситуация, когда продавцы рассчитывают получить по 1 млн налогового вычета на каждую долю, в корне не верна, и предвещает конфликтные ситуации по концу налогового года.

В Москве при разнице стоимости в 4 млн руб. налог составит 520 тысяч руб. — очень существенная сумма для продавца. И очень часто продажа объекта недвижимости со «свежей собственностью» сопряжена с различными уловками. Основная уловка — занижение стоимости квартиры в договоре купли-продажи до 1-2 млн рублей. Но квартиры с заниженной стоимостью имеют низкую привлекательность в глазах покупателя, и продать можно только при существенном снижении цены продажи. 1 октября 2015 года вступил в силу Закон «О банкротстве физических лиц»), и привлекательность квартир с заниженность стоимостью упала «до плинтуса».

Кадастровая стоимость в договоре купли-продажи

В сделках с недвижимостью после 01 января 2016 стоимость объекта недвижимости не должна быть ниже 70% от кадастровой стоимости. Это в первую очередь касается сделок в Москве, потому что в стоимость квартиры в 1 млн рублей в регионах незначительно отличается от кадастровой.

Каковы риски «собственности менее 3 лет» для покупателя?

Объектов недвижимости с собственностью менее 3 (или 5) лет достаточно много на рынке: это все «вчерашние новостройки» и дома в новых кварталах и это квартиры в старом жилом фонде. Причем, если «вчерашние новостройки» обычно имеют разницу до 30% в стоимости, то по квартирам старого жилого фонда, полученным в собственность на безвозмездной основе (дарение, приватизация и наследство), разница в стоимости составит 70-95%.

Основной риск покупателя при покупке недвижимости — признание договора купли-продажи ничтожным. Возникает «реституция» прав и обязанностей сторон по договору: объект недвижимости передается назад продавцу, а продавец обязан вернуть полученные деньги покупателю. Кроме этого, виновная в признании договора ничтожным сторона возмещает другой стороне понесенные расходы.

И если с возвратом собственности продавцу, то возврат денег в большинстве случаев невозможен: деньги потрачены, и доход у ответчика минимальный.

С вступлением в силу Закона «О банкротстве физических лиц» риски при покупке квартир с заниженной стоимостью возросли многократно. Дополнительным обстоятельством, которое может проявиться в течении 1-3 лет с момента совершения сделки с недвижимостью, возникает возможное банкротство продавца, что вкупе с неплатежеспособностью многократно увеличивает финансовые риски покупателя.

Более подробное рассмотрение рисков покупателя и способы минимизации рисков рассмотрено в соответствующей статье — Риски при покупке квартиры и их минимизация.

Продажа квартиры менее 3 лет в собственности и покупка новой квартиры

Продавая недвижимость, владельцы сталкиваются с вопросом налогообложения. Какая сумма налога начисляется продавцу квартиры, если он стал владельцем меньше, чем 3 года назад? Юридические термины трудно понять простому человеку, а проблему налога решить надо самым выгодным для себя образом. Разберитесь, как можно минимизировать свои расходы, за счет налога и вычета.

Налог на проданную недвижимость

Если вы владеете квартирой не больше 3 лет и к моменту продажи 183 дня проживали в России (резиденты), то попадаете под налоговое бремя. Вам нужно будет заплатить 13% от цены, которую записали в договоре купли-продажи.

Собственники, если они более 183 дней живут в другой стране (нерезиденты), платят 30%.

Чтобы избежать махинаций со стороны участников рынка недвижимости, законом определено, что в договоре купли-продажи нельзя указывать сумму меньше, чем 70% от кадастровой стоимости. Уточните данные на сайте Росреестра https://rusreester.ru. Если у налоговиков возникнут сомнения по вашей декларации, то будет назначена камеральная проверка. В ходе такого аудита все ваши банковские карты, движение средств, имущество, доходы и пути их получения будут проверяться и сверяться с декларацией, суммами налогов, которые вы уплачивали. Ст. 198 УК РФ, грозит наказанием в виде штрафов, принудительных работ и тюремного заключения.

Что делать, если кадастровая стоимость выше, чем цена квартиры?

Если ваша квартира на рынке недвижимости действительно оценивается ниже кадастровой, то обращайтесь в суд. Из 1000 обратившихся, дело проиграли только 70 человек.

Расчет НДФЛ при продаже квартиры

Рассчитать сумму подоходного налога можно двумя способами. Из них вы выбираете самый выгодный – обычные 13% или «доходы минус расходы». Второй вариант выгоден, когда вы покупаете квартиру дороже, чем продаете. Но во всех случаях вам нужно заполнить форму 3-НДФЛ за тот период, когда покупали и продали недвижимость. Но если вы в свое время просрочили сдачу декларации, то вам начислят штраф 20% и пени за каждый месяц просрочки.

1 января 2018 год прошло 2 года после внесения серьезных изменений в НК РФ. Если вы не хотите платить налог с продажи своего дома и попадаете под категорию освобожденных от налога – подождите еще 1 год. По закону, не платят подоходный налог с продаж граждане РФ, владеющие недвижимостью более 3 лет и:

  • прошедшие приватизацию;
  • получившие недвижимость в дар от очень близких родственников, в наследство;
  • заключившие соглашение пожизненного содержания с иждивением (не путайте с рентой!).

Пример расчета 13%:

  • Вы в 2016 году стали собственником жилья. Сдали декларацию. Заплатили налоги, согласно действующему на тот момент законодательству.
  • В 2018 году продаете эту недвижимость за 4 млн. руб.
  • Заполняете 3-НДФЛ и вносите налог 13%.
  • Это составит 520 тыс. руб.
  • 4000000 – 520000 = 3999480 руб. – ваша прибыль.

Как получить вычет

В отличие от ипотечного вычета, который возвращается только однажды, налоговый вычет при покупке машины и недвижимости можно каждый год. Деньги вам будут возвращать, если вы до этого платили в казну.

То есть, если каждый год продаете и покупаете недвижимость, автотранспорт, при этом сдаете декларацию, то возвращаете часть денег обратно. Но если вы занимаетесь таким бизнесом дольше 3 лет без основательных причин, то вам придется создавать ИП. В этом случае условия налогообложения уже будут другие.

Для физических лиц налоговый вычет рассчитывается в размере 13% от стоимости купленной квартиры или дома.

  • Зимой 2018 года вы продали квартиру стоимостью 4 млн. руб., рассчитали подоходный налог – 520 тыс. руб., а в марте купили домик с участком земли в деревне за 3 млн. руб.
  • Вам вернут 390 тыс. руб.
  • Получается, что вы купили дом за 2610000 руб.
  • Следовательно, у вас в процессе продажи и покупки жилья, после вычета подоходного налога (13%) и возврата по налоговому вычету (13%) осталось денег в размере 1389480 руб.

«Доходы минус расходы». Этим методом тоже можно считать, если у вас есть документы, подтверждающие расходы на приобретение недвижимости. Тогда вы заплатите налог с разницы в цене.

Смотрите так же:  Детективы про наследство

Стандартный вычет, сейчас это – 1 млн. руб., применяется к тем собственникам, которые через 3 года владения попадут в категорию льготников, но хотят продать до этого времени.

Важно знать, что вы сами должны выбрать способ исчисления налога и вычета. В ФНС не имеют право решать за вас. Если вы не заявите свою волю, то налоговики выберут самый высокий налог.

Внимание! Обязательно уточняйте порядок начисления, расчета и уплаты налогов при продаже недвижимости в вашем городе, регионе. По закону, каждый региональный орган имеет право вносить небольшие изменения и свои коэффициенты, при расчете кадастровой стоимости.

Если вам не нужно очень срочно продать свою квартиру, то дождитесь, когда пройдет 3 года, и вы сможете воспользоваться правами льготной категории. Если вы не относитесь к ним, то право не платить налог с продажи недвижимого имущества наступит через 5 лет владения.

Оформляйте документы правильно, заранее посчитайте, какой вид налога вам выгоднее всего выбрать. Сдавайте декларацию вовремя, чтобы не платить штрафы и пени.

Можно ли не платить налог при продаже квартиры если одновременно купить другую

Необходимо ли платить налог с продажи квартиры если сразу купить другую? Кто и каких случаях освобождается от уплаты?

К сожалению, полностью избежать налога нельзя, но можно воспользоваться имущественным вычетом. Ознакомьтесь с этой статьей, в ней вы найдете ответы на практически все свои вопросы, а если вопросы останутся, то вы можете задать их нашему юристу.

Как известно подоходный налог на доходы физических лиц в РФ составляет 13%. Это правило распространяется в том числе и на доходы с продажи недвижимости. Но в силу оно вступает не во всех случаях. Так в каких случаях налог платить следует и в каких не следует?

При продаже квартиры учитываются два фактора: срок в течении которого квартира находилась в собственности и ее продажная стоимость.

Согласно 217 статье НК РФ (п. 17.1) не облагаются налогом доходы с продажи квартир, находящиеся в собственности 3 года и более. Продавец в таком случае освобождается от уплаты налога, независимо от продажной стоимости квартиры. Причем в расчет берется фактическое владение квартирой на правах собственности в течении 36 месяцев беспрерывно следующих друг за другом.

Подоходный налог в размере 13% с продажи так же не уплачивается, если продажная стоимость квартиры меньше либо равна 1.000.000. руб. При этом так же не имеет значения срок, в течении которого квартира находилась в собственности. Это объясняется тем, что налоговый вычет для продавцов составляет максимальную сумму в размере 1000000. руб.

Т.е. продавец освобождается от уплаты налога с продажи квартиры если она в собственности 3 и более лет (независимо от продажной стоимости), либо если продажная стоимость квартиры составляет не более 1000000 (независимо от сроков действия права собственности).

Можно ли не платить налог с продажи, если продавец сразу купит другую квартиру?

Существенным подспорьем для налогоплательщика в таких случаях является получение имущественного налогового вычета при покупке жилья. Т.е. наш налог с продажи квартиры может быть уменьшен путем получения вычета с покупки другой. Максимальная сумма с которой предоставляется вычет составляет 2.000.000 руб.

Для ответа на данный вопрос приведем несколько примеров. При этом приведем несколько примеров, в каждом их которых укажем цифры с применением вычета с покупки, а так же без такового.

Пример 1 Гражданин К. продал квартиру, которая находилась в собственности менее 3 лет за 5000000 руб. и сразу приобрел другую квартиру за 3.000.000 рублей возникает вопрос, с какой суммы гражданин К. обязан платить налог?

Как уже было сказано, что доход с продажи недвижимости находящаяся в собственности менее 3 лет, и продажная стоимость которой составляет более 1 млн. рублей облагается налогом.
Так как налоговый вычет при продаже квартиры составляет 1 млн. рублей, то гражданин К. будет обязан уплатить налог исходя из следующей формулы: 5000000.рублей (доход с продажи квартиры) — 1 млн.рублей (вычет при продаже) = 4000000. рублей. Т.е. 13% подоходного налога нужно будет уплатить с суммы 4.000.000 рублей, а это составляет 520 тыс. рублей. Данное правило прямо предусмотрено 220 статьей Налогового кодекса РФ, а именно пп.1 п. 1, и пп.1 п. 2.

По данному примеру мы имеем следующий итог:

5000000 — 1000000 = 4000000 (от данной суммы мы и обязаны заплатить 13% государству)
При покупке новой квартиры, права на вычет у нас нет, поэтому мы платим 520 тыс. рублей полностью. Цена покупаемой нами квартиры не имеет никакого значения при расчете налога.

Теперь этот же самый вариант, но уже при наличии неиспользованного права на имущественный налоговый вычет при покупке (напомним, этим правом человек может воспользоваться один раз в жизни):

5000000 — 1000000 = 4000000
4000000 х 13% = 520000
Далее, используем положенный нам налоговый вычет с покупки в размере 2000000×13%=260000 руб.
Имеем: 520000 (налог с продажи) -260000 (вычет с покупки)= 260000 руб.(налог который мы обязаны уплатить государству)

Пример 2 Гражданин К. продал квартиру находящуюся в собственности 2 года за 10.000.000. рублей и тут же приобрел другое жилье стоимостью 9.000.000 рублей.

Расчет происходит по той же самой формуле, что и в первом примере:

10.000.000 рублей (доход с продажи) — 1.000.000 (вычет при продаже) = 9.000.000 рублей.
9.000.000 х 13% = 1.170.000 руб (налог с продажи который следует заплатить)

Опять же, мы платим в казну государства данную сумму полностью, т.к. права на имущественный налоговый вычет при покупке мы ранее использовали.

Теперь рассмотрим эту же ситуацию, но с применением права на имущественный налоговый вычет при покупке:

10.000.000.(продали) -1.000.000 (вычет с продажи) — 2.000.000 (налоговый вычет с покупки) = 7.000.000 руб.
7.000.000 х 13% = 910.000 тыс. руб. (наш конечный налог)

С использованием налогового вычета при покупке, налогоплательщик экономит до 260 тыс. руб.

При этом важно знать, что продавец вправе уменьшить доход с продажи квартиры на сумму расходов при ее покупке, подтвержденных документально. Это наиболее целесообразно в тех случаях, когда расходы на ее покупку превышают 1.000.000 рублей, то есть сумму вычета. В число документов могут входить кассовые чеки, квитанции по приходным ордерам, банковские выписки о движении средств от покупателя к продавцу и прочее.

Важно заметить, что во всех случаях (если ранее не использовал) гражданин К. имеет право на имущественный налоговый вычет предоставляемый при покупке жилья. Данное право предоставляется гражданам только единожды в жизни. Проще говоря, в тех случаях когда речь идет о продаже одной квартиры и покупки другой, граждане, сохранившие за собой право на налоговый вычет с покупки квартиры, используют два налоговых вычета: вычет с продажи (с суммы 1.000.000 руб.) и вычет при покупке (с суммы 2.000.000 руб.)

Рассмотрим еще один пример.

К примеру гражданин К. продает квартиру стоимостью 3.000.000 руб. и в этом же году покупает другую квартиру стоимостью 5.000.000 руб. При учете того, что ранее он не заявлял на получение имущественного налогового вычета при покупке первоначальной квартиры, тем самым сохранив за собой данное право.

В таком случае расчет будет производиться двумя способами:

а) ((3000000 — 1000000) х 13%) = 260000 руб.
3000000 — продажная стоимость квартиры;
1000000 — положенный вычет с продажи;
13% от 2000000 = 260000 руб. (конечный налог с продажи квартиры)

Как отмечалось выше, гражданин К. ранее не использовал своего права на налоговый вычет при покупке жилья.

Учитывая, что максимальный лимит вычета при покупке составляет 2.000.000, а цена приобретаемой квартиры составляет 5.000.000, то у нас получится следующий расчет:

5.000.000 — цена купленной квартиры;
2.000.000 — имущественный вычет используемый нами в полном объеме, т.к. цена квартиры превышает допустимый максимум вычета.

13% от 2000000=260000 руб. (средства получаемые покупателем в качестве вычета при покупке)

То есть и выходит так, что мы должны заплатить 260 тыс. рублей в качестве налога с продажи, и нам должны выплатить такую же сумму в качестве вычета с покупки. При таком раскладе налогоплательщик указывает обе операции в итоговой декларации, тем самым освобождая себя от процедуры уплаты налога, а затем возврата данной суммы. Все вполне логично.

Естественно, что суммы налога с продажи и вычета с покупки могут разниться. К примеру если налог составляет 150000 руб. а вычет 220000 руб. то мы можем рассчитывать на получение 70000 руб. и наоборот если налог с продажи составляет 200000 руб. а положенный нам вычет составляет 180000 руб. то после взаиморасчета двух вычетов, мы по итогам года должны будем заплатить налог с продажи квартиры в размере 20000 руб. Остальное мы гасим положенным нам вычетом.

Взаиморасчеты двух вычетов возможен если сделки покупка/продажа осуществлены в одном календарном году и указаны в одной декларации. Иначе если к примеру квартира продавалась в декабре 2013 г. а покупка новой квартиры состоялась в январе 2014 г. следовательно необходимо подавать две разные декларации по двух разных годах (в 2014 г. и в 2015 г.) и платить налог с продажи квартиры мы будем в 2014 г. а получать положенный нам вычет с покупки будем начиная с 2015 г. ( через работодателя) либо начиная в 2016 год в налоговом органе по итогу 2015 год.

Смотрите так же:  Пособие по наращиванию ресниц

Риски при покупке квартиры менее 3 лет в собственности

Довольно часто при поиске объявлений по продаже квартир можно встретиться с фразой, упоминающей, что недвижимость находится в собственности меньше 3-ех лет.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 309-85-28 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Многие недоумевают, с какой целью делается это уточнение, и зря, ведь под одной только этой фразе можно догадаться, будет ли покупка недвижимости сопряжена с определенными рисками или нет.

Снижение рисков касательно операций купли-продажи – естественное желание покупателей, и, если вы в их числе, внимательно ознакомьтесь с указанными в данной статье рекомендациями.

Правила безопасности при приобретении жилья

Известно, что профессиональные юристы вооружаются уже давно отработанными и проверенными на практике приемами, которые позволяют без труда определить чистоту совершаемой сделки.

Данный навык доступен не только профессионалам – обычные граждане тоже могут воспользоваться советами и применить стратегии специалистов в области юриспруденции.

Особенно следует пользоваться советами при покупке дорогой недвижимости – потерять большие деньги, время и нервы хочется далеко не каждому, и вы наверняка в их числе!

На что обратить внимание?

Можно выделить три основных правила, следование которым снизит риски при покупке жилья:

  1. Проверьте продавца. В первую очередь избегайте сделок, совершаемых по доверенности, так как ее действие может прекратиться еще до регистрации договора купли-продажи. Также старайтесь не приобретать недвижимость у приезжих жителей, так как мошенники часто используют таких лиц для своих махинаций. Перед покупкой поинтересуйтесь у продавца, по какой причине он продает жилье – если она попадает под сомнение, отнеситесь к такой сделке максимально настороженно.
  2. Проверьте объект недвижимости. Проверять необходимо как новостройки, так и вторичное жилье. Обратите внимание на количество предыдущих жильцов, соответствие стоимости квартиры и ее состояния, а также правильность всех документов собственника. Также на этом этапе необходимо обговорить с продавцом все моменты передачи денежных средств, особенности доступа к банковским ячейкам и другие нюансы.
  3. Проверьте порядок продажи. Следует насторожиться, если квартира продается срочно, либо со значительной уценкой, которая превышает 15% от общей стоимости. С подозрением надо относится и к случаям, когда объект недвижимости продается не собственником, а его представителем. Если вам под невнятным предлогом предъявляют неполный пакет документов, можете развернуться и уйти – для вас это будет лучше всего.

Такими действиями должна сопровождаться каждая покупка квартиры в собственности менее 3 лет – риски покупателя в таком случае сводятся к нулю.

Гораздо лучше потратить немного времени до приобретения, чем нарваться на мошенничество и тратить время в судах.

Виды мошенничества

К сожалению, мошенничество в сфере недвижимости распространено очень сильно.

На практике чаще всего используются следующие схемы мошенничества, о которых необходимо знать:

  1. Продажа по недействительным документам. Для этого злоумышленники используют фальшивые печати, бланки, «левых специалистов», а также квартиру, которая снимается у третьих лиц на непродолжительный срок (как правило, собственники даже не догадываются о подобных проделках). Опасность данного метода в том, что отыскать мошенников и доказать свою правоту после покупки будет очень сложно.
  2. Обращение в суд с целью признания сделки недействительной. Как правило, мошенники после продажи подают заявление в суд, чтобы вернуть квартиру обратно. Этот вид не так опасен, так как уплаченные за жилье деньги возвращаются обратно покупателю, но уже в меньшем размере за счет прописывания в иске меньшей стоимости. Разница идет в карман злоумышленников, а горе-покупатель несет убытки и тратит свои нервы и время.
  3. Продажа недвижимости одновременно нескольким физическим лицам. Довольно распространенный вид обмана, при котором владельцем недвижимости делается несколько копий документов на квартиру, далее они заверяются в разных конторах. После продажи недвижимости нескольким людям, собственник как правило исчезает.

Также можно встретиться и с другими менее распространенными видами мошенничества. Единственный способ уберечься от попадания в капкан – быть бдительным и внимательным.

Риски при покупке квартиры менее 3 лет в собственности

Считается, что если квартира в собственности менее 3 лет, риски для покупателя несколько возрастают.

Данное мнение небезосновательно по указанным далее причинам:

  • возможность возвращение подаренной квартиры дарителем обратно в свою собственность, если с момента дарения прошло меньше трех лет;
  • на квартире может лежать обременение в виде прописанных недееспособных или несовершеннолетних граждан, из-за которого сделка продажи будет аннулирована;
  • небольшой недостаток – отсутствие возможности получить налоговый вычет с недвижимости, находящей в собственности менее 3-ех лет.

Стоит отметить, что наткнуться на указанные риски можно далеко не всегда – есть хорошая вероятность приобрести в 2018 году квартиру менее 3 лет в собственности и не получить к ней в придачу множество проблем и хлопот.

Какие требуются документы для покупки квартиры в ипотеку? Полный перечень здесь.

Что это означает?

Квартира менее 3 лет в собственности – какое толкование имеет это выражение? На самом деле все предельно просто – с момента приобретения владельцем данной недвижимости прошло менее трех лет.

К данной категории может относиться только вторичное жилье, так как первичная недвижимость потому и называется таковой, так как не является закрепленной за владельцем.

По доверенности

Если вы желаете приобрести недвижимости не у прямого собственника, а у его представителя (доверенного лица), будьте готовы столкнуться с риском попасть на злоумышленников.

Конечно, далеко не каждая сделка по доверенности сопряжена с большими проблемами – иногда покупка обходится без негативных моментов.

Чтобы снизить вероятность попасть в руки мошенников, необходимо с самого начала проходить все этапы покупки совместно с выбранным лично квалифицированным нотариусом.

Несмотря на то, что это обойдется несколько дороже, вы сможете обезопасить себя от многочисленных рисков, сэкономить свое время и уберечь нервы.

Полученной по наследству

Даже при покупке унаследованной квартиры можно столкнуться с некоторыми неприятностями.

Основная опасность такой сделки состоит в том, что вместе с объектом недвижимости можно получить и претензии лиц, чьи права на наследование были нарушены в процессе распределения наследства.

Это относится и к наследованию по закону, и к передаче имущества по завещанию.

Как правило, такая ситуация заканчивается в суде, и, если наследник выигрывает дело, договор о продаже недвижимости аннулируется, деньги возвращаются покупателю, квартира – владельцу.

Что нужно знать при покупке квартиры в строящемся доме? Читайте тут.

Нужна пошаговая инструкция по покупке квартиры с материнским капиталом? Подробности в этой статье.

Оспаривание сделки

Единственный способ законного и рационального оспаривания сделок по купле-продаже недвижимости менее 3-ех в собственности (а также в других перечисленных в статье случаях) – судебное разбирательство.

Оспаривание поможет вернуть покупателю свои средства в полном размере в случаях столкновения с мошенничеством.

Таким же образом владелец недвижимости может получить ее обратно, вернув деньги покупателю.

Если вы не хотите тратить время и деньги на судебные разбирательства, с самого начала отнеситесь к покупке квартиры максимально ответственно и серьезно!

На видео о рисках при приобретении жилья

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область — +7 (499) 703-16-92
    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 309-85-28
    • Регионы — 8 (800) 333-88-93

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Снова о собственности менее 3-х лет

Участник программы «‎Работаю честно»

Добрый день.
Миллион списывается на 2 делается налоговый вычет, а остальное облагается 13%налогом

Налог не платится если у Вас нет дохода.То есть,Вы купили квартиру за 5 млн и продаете ее за столько же..Если же квартира получена Вами по безвозмездной сделке.то увы..НАлог начислят..Но Вы можете подать документы на налоговый вычет,если Вы им никогда не пользовались.Но он также ограничен по сумме.

Участник программы «‎Работаю честно»

Налог, с суммы превышающий 1 млн рублей вы все равно заплатите.
Однако вы можете получить налоговый вычет.
НК РФ (ст. 220) предусматривает два вида налогового имущественного вычета:
1. Вычет, который предоставляется в связи с приобретением жилой недвижимости.
2. Вычет, который предоставляется в связи с продажей имущества.
И тот и другой позволяют уменьшить налоговую базу по налогу на доходы физического лица. Тем самым покупатель и продавец квадратных метров могут вернуть ранее уплаченный налог полностью или уменьшить его на сумму вычета.
Нередко и тот и другой виды вычета применяются одновременно, когда в течение года граждане совершают разные сделки – и покупают, и продают (альтернативные сделки). А именно такие сделки преобладают на рынке недвижимости. Улучшая свои жилищные условия, люди чаще всего продают старую квартиру и тут же покупают другую – больше и лучше. Таким образом, им предоставляется налоговый вычет и по продаже, и по покупке.

Смотрите так же:  Когда надо платить налог на землю за 2019

Участник программы «‎Работаю честно»

Добрый день!
В данной ситуации еще имеет значение сумма за которую вы приобрели собственность, которую Вы собираетесь продавать (если, конечно, вы ее покупали). Цена продажи не должна превышать цену покупки, тогда подоходный налог не возникнет. Если Вы приобрели вашу собственность по другим основаниям (дарение, наследство, новое строительство и т.д.) то налог не возникает при продаже до 1 млн. рублей. При покупке новой недвижимости вы можете подать на налоговый вычет с 2 млн. рублей, т.е. вы сможете вернуть себе до 260 тыс. рублей. Желаю Вам успехов!

Участник программы «‎Работаю честно»

Утро доброе!
Нет, вы понимаете неправильно, хотя, чисто по-человечески, я понимаю вашу логику и полностью ЗА нее.
А так — если вы продаете квартиру в собственности нахоящуюся менее 3 лет — то с суммы, превышающей 1 млн рублей платите налог — 13%. Если квартира получена возмездно (т.е. купили вы ее, к примеру, два года назад за 4 млн) — то в договоре можете указать эти самые 4 млн, а с суммы, больше 4 млн — опять же, платите 13% налога.
Покупая квартиру, на налоги вы не попадаете — это уже головная боль продавца. А вот налоговым вычетом воспользоваться можете (но, опять же, смотря к какой категории населения относитесь) и этот вычет вам будет предоставляться с суммы 2 млн рублей, т.е. — 260 тыс рублей (13%).
Вот так вот.
С уважением — Наталья

Участник программы «‎Работаю честно»

Добрый день.
Олеся, очень много зависит от оснований возникновения прав собственности по продаваемой Вами квартире. В зависимости от этого можно использовать различные имущественные вычеты.
Допустим, основания — приватизация.
Значит, при продаже своей квартиры у Вас возникает обязанность по уплате НДФЛ в размере 13% от суммы превышающей 1 млн. руб., где 1 млн. руб. — это стандартный налоговый вычет.
В этом же налоговом периоде Вы покупаете другую квартиру. При этом у Вас возникает право на получение налогового вычета при покупке, предоставляется такой вычет один раз в жизни, его максимальный размер ограничен 2 млн. руб. (или 260 тыс. руб. НДФЛ).
Конкретный пример:
Продаете за 5 млн. руб.
Покупаете тоже за 5 млн. руб.
НДФЛ с продажи = (5 млн. – 1 млн)*13%=520 тыс.
Вычет при покупке: максимальный — 2 млн.*13%=260 тыс.
Итог в декларации: 520 тыс. – 260 тыс. = 260 тыс. – эта сумма подлежит уплате в качестве НДФЛ.
Если Вам необходима помощь или консультация обращайтесь,
тел. 8-916-014-71-29

можете не платить, если купили за столько же или дороже, именно ту квартиру, которую продаете. но декларацию подать обязаны

Олеся,добрый день.
Налог заплатить предется,с суммы превышающий 1 млн. руб., но не мало важно видеть за какую суммы была куплена квартира по ДКП. Возможно налог минимизировать.
С приобретаемой недвижимости Вы сможете получить налоговый вычет,если еще не использовали это право, с суммы не превышающий 2 млн. руб. *13%,т.е. 260000 руб., при условии, что в дКП приобретаемой квратиры, сумма будет указана не менее 2 млн. руб.
Удачи

Здравствуйте, Олеся!
Если вы владеете недвижимостью менее трех лет, Вы обязаны заплатить налог в размере 13% от суммы дохода..Вы можете уменьшить сумму облагаемую налогом, в зависимости от того, каким образом у Вас возникло право собственности. Если Вы купили продаваемую квартиру, то Вы можете указать в декларации сумму покупки.э, и получить налоговый вычет на эту сумму. Если же Вы получили квартиру в наследство, в дар, или приватизировали, то налоговый вычет составит 1 млн рублей. Покупая же другую квартиру, Вы можете получить налоговый вычет на сумму в 2 млн. рублей.
С уважением и наилучшими пожеланиями.

Участник программы «‎Работаю честно»

Не забывайте, что есть еще налоговый вычет с продажи в размере 1млн. руб.

Здравствуйте Олеся! Ваша ситуация регламентируется ст. 220 НК РФ:
При определении размера налоговой базы. налогоплательщик имеет право на получение следующих имущественных налоговых вычетов:
1) в суммах, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, дач, садовых домиков или земельных участков и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика менее трех лет, но не превышающих в целом 1 000 000 рублей;
Т.о., поскольку квартира в Вашей собственности меньше 3-х лет, то при продаже у Вас возникает обязанность по уплате налога с суммы превышающей 1 млн. руб.
При приобретении другой площади Вы имеете право на налоговый вычет в размере 2 млн. руб., при условии, что Вы не использовали его ранее, т.е. на компенсацию налога в размере 260 тыс. руб.
В итоге, Вы должны будете уплатить налог с суммы продажи, превышающей 3 млн. руб, и нужно будет подать правильно заполненную налоговую декларацию и заявления на предоставление вычетов.

Налог заплатить придеться, если имеете белую зарплату, потом подавайте документы для налогового вычета.

Добрый день.
Налог с продажи и налоговый вычет при стоимостях более 4 млн. не перекрываются. Некоторые налоговые принимают сделку продал-купил, а некоторые читают закон буквально и сначала начисляют, а потом компенсируют. Лучше задавать этот вопрос налоговикам.

Участник программы «‎Работаю честно»

Уважаемая Олеся! 220 ст. НКРФ Вы поняли не совсем правильно. При определении налоговой базы, вы, как и все, имеете право на 2 совершенно разных налоговых вычета, не относящихся друг к другу.
1) Вычет с продажи квартиры (предоставляется всем, кроме иностранцев).
Если квартира менее 3 лет в собственности — платите налог (с суммы, превышающей 1 млн. руб.), более 3 лет – не платите. Но, если вы ее купили, к примеру, за 5 млн. рублей, через год продали за 5 млн. руб., то вся сумма и будет являться Вашим вычетом, налог будет равен 0. (220ст. НК «…вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с получением этих доходов…»). Если приобрели квартиру как-то иначе, то до истечении 3 лет, с суммы, превышающей 1 млн. руб. нужно будет уплатить налог.
2) Вычет с покупки квартиры (предоставляется только налогоплательщикам).
За сколько бы вы ее не покупали, вы имеете право вернуть не более 260 000 рублей. В данный момент эти деньги возвращают из уплаченного Вами налога с заработанных средств по справке 2-НДФЛ (с зарплаты), либо производится зачет тех налогов, которые Вы должны были бы заплатить с продажи Вашей квартиры (в случае совершения этих двух операций в одном налоговом периоде).
А теперь просто по стоимости продаваемой и покупаемой квартиры рассчитайте сумму налога, подлежащего уплате.
С уважением, Алексей, НЕОРИЭЛТИ

Покупка по ипотеке со сроком собственности менее 3-х лет

Татьяна , TANYAS26@MAIL.RU

Добрый день! Возможно ли купить квартиру по ипотеке если она в собственности у продавца менее 3-х лет.
Продавец не готов выплачивать налог с продажи, т.е. по договору заявленная сумма продажи меньше фактической. Какие возможны последствия и согласится ли банк на такую сделку?

Все зависит от соотношения суммы кредита и стоимости квартиры.

Спросите в Банке, дадут ли Вам кредит под такую квартиру.
Потом о последствиях поговорим.

Да, возможно. Многие банки пропускают, например Сбербанк, Дельта-Кредит. Если все сделать юридически грамотно, то никаких негативных последствий не будет.

Добрый день!
Покупка такой квартиры возможна по ипотеки, многие банки пропускают такие сделки. Поэтому здесь надо узнать у своего банка, пропускает ли он такую сделку или нет. Крупные точно пропускают, недавно похожую сделку делал.
Кстати, в большинстве случаев сумма квартиры не влияет на решение банка.
Банк сам проверяет вашу квартиру, ее чистату, плюс нотариус заверяет вашу сделку, так что рисков никаких!

Участник программы «‎Работаю честно»

Добрый день,
если у Вас в закладной сумма 1 млн. и менее, то и в договоре купли-продажи Вы сможете прописать сумму 1000000, что позволит Вам избежать налоговых вычетов..

Пользователь не сможет указать эту сумму григорий, закладная составляется между банком и покупателем, а ДКП между покупателем и продавцом. Поэтому продавец при собственности менее 3 лет уплатить НДФЛ

Участник программы «‎Работаю честно»

Да, это возможно.

Участник программы «‎Работаю честно»

Добрый день.
Большинство банков идет на занижение стоимости в договоре купли-продажи, поэтому да, возможно.
Последствия:
а) в случае расторжения сделки покупатель получит то, что указано в договоре;
б) чем меньше стоимость, указанная в договоре, тем меньше налоговый вычет покупателю;
в) невозможность для покупателя в будущем уменьшить налогооблагаемую базу на сумму фактически произведенных и документально подтвержденных расходов, что при продаже приводит к необходимости уплате налога или нарушению законодательства;
г) если в процессе сделки что-то пойдет не так, то продавец имеет шансы получить то, что указано в договоре.
и т.д. и т.п.