База данный в аис осаго

Оглавление:

АИС ОСАГО РСА — единая база данных по ОСАГО

АИС ОСАГО (РСА) — единая база данных по ОСАГО, которая начала работать с 2013 года. Основной ее смысл — правильно определить коэффициент «бонус-малус», который по сути является скидкой водителя за безаварийную езду. Мы решили собрать наиболее популярные вопросы и ответы по данной тематике.

Вопросы и ответы по АИС ОСАГО (РСА)

  • Какова полнота и достоверность АИС ОСАГО?

По утверждениям руководителей самого Российского Союза Автостраховщиков, еще в конце 2013 года в базу было занесено практически 100% договоров, заключенных за два прошлых года. Разумеется, пополняется база и засчет поступления новых, текущих сведений. Сложнее насчет достоверности — база историй страхования по ОСАГО до сих пор содержит некоторые технические ошибки, причем как в пользу страхователей, так и в пользу страховщиков.

  • Что делать, если я не согласен с КБМ, который мне выдала база АИС ОСАГО РСА?

Распространенная тактика страховщиков при проверке КБМ водителей по базе АИС РСА для ОСАГО — говорить, что ваших данных «нет в базе» и присвоить вам таким образом третий класс с КБМ равным единице (то есть без скидки). Быстрый вариант — попытать счастья в еще одной страховой компании. Принципиальный вариант — подать жалобу в РСА (иногда одной этой угрозы бывает достаточно, чтобы ваш договор вдруг «нашелся» в единой базе страховщиков по ОСАГО). Для рассмотрения споров по КБМ разработан даже специальный вариант бланка обращения (скачать). С контактами РСА можно ознакомиться на этой странице .

  • Могу ли я сам проверить по АИС ОСАГО свою историю?

Нет, не сможете. Пока доступ к единой базе РСА имеют лишь сотрудники страховых компаний. Чиновники объясняют: пока не ликвидированы все технические проблемы, нельзя давать возможность посмотреть единую электронную базу данных по ОСАГО всем желающим — это может вызвать еще больше неисправностей и несуразиц. Однако в будущем, успокаивают они, такой доступ обязательно будет у любого.

  • Какие данные об ОСАГО я могу узнать самостоятельно уже сегодня?

Пока база страховщиков ОСАГО открыта лишь для специалистов, единственной возможностью, которая на данный момент есть у российских водителей, является вариант «пробить» по номеру полиса автогражданки название той страховой компании, которая получила этот бланк. Это можно сделать прямо на нашем сайте.

  • Как выглядит результат запроса в АИС ОСАГО РСА?

Вот пример того, что видят на своих экранах сотрудники страховых компаний, когда делают запрос к единой базе данных водителей РСА:

Идентификатор расчёта: 408933911

Дата расчёта: 18.03.2013

Дата предполагаемого начала действия полиса: 18.03.2013

Статус расчета КБМ для полиса: Обработан успешно

Водитель: Синицын Евгений Павлович 03.09.1969

Статус расчета КБМ: Обработан успешно

Тип документа: Водительское удостоверение

Рассчитанный класс КБМ для полиса: 10

Рассчитанное значение коэффициента КБМ для полиса: 0.65

  • Будет ли АИС ОСАГО (РСА) расширена на прочие виды страхования?

Такие предложения существуют. В первую очередь речь идет о КАСКО — и страховщики, и регулирующие органы хотят иметь наглядную картину того, насколько убыточен тот или иной водитель. Более расширенный вариант — это создание базы страховых историй, наподобие той, которая существует в сфере кредитования. Однако на этом пути еще столько технических сложностей, что можно сказать точно — на ближайшие годы база РСА останется единственным действительно общероссийским источником данных о прошлом отечественных водителей.

  • Существуют ли еще базы, связанные со страхованием?

Да, такая база существует — система ЕАИСТО содержит в себе сведения обо всех выданных диагностических картах. К сожалению, доступ к ней опять же имеют только специалисты.

База данных АИС РСА для ОСАГО

База данных АИС РСА используется всеми страховыми компаниями, действующими в Российской Федерации. Но далеко не все страхователи, которые приобретают полис ОСАГО, понимают, для чего она нужна, а также кто и как ею может пользоваться. Выясним, как расшифровывается аббревиатура, кем база создана и как функционирует.

Раньше не было системы, в которой хранились бы все сведения о страхователях транспортных средств. Не так давно данная ситуация исправлена, и РСА разработало базу АИС.

После начала работы такой системы у страховщиков появились новые обязанности. Но они направлены только на то, чтобы сделать страховой бизнес прозрачным, защитить права водителя и устранить попытки автовладельцев покупать полис хитростью.

Но что же такого особенного в системе АИС РСА?

РСА – Российский Союз Автостраховщиков. Представляется собой некоммерческую организацию, статус которой подтвержден законодательными актами.

Это единое общероссийское профессиональное объединение, которое предлагает ОСАГО. В основе РСА – принципы обязательного членства страховых компаний.

Цели Союза:

  1. Обеспечить взаимодействие собственников транспортных средств.
  2. Составить правила профдеятельности для осуществления обязательных видов страхования.

Основано РСА в 2002 году. Инициаторы – крупные страховые компании России.

При ведении деятельность РСА опирается на Закон об ОСАГО.

Союз Автостраховщиков производит выплаты в соответствии с законодательством. Средства для возмещения ущерба здоровью и жизни перечисляются в таких случаях:

  • когда не было установленно виновное в дорожно-транспортном происшествии лицо;
  • когда виновник не имеет договора ОСАГО.

Компенсация по возмещению имущественных объектов полагается:

  • если страховая компания была признана несостоятельной;
  • если у страховой фирмы отозвано лицензию, позволяющую вести страховую деятельность.

Для получения возмещений страхователь представляют:

  1. Заявление на выплату.
  2. Справки, которые удостоверят произошедшую аварию.
  3. Уведомление о произошедшем дорожно-транспортном происшествии.
  4. Справку об аварии на бланке 12, 31 или 748.
  5. Протокол об административном правонарушении.
  6. Постановление об административном нарушении.
  7. Страховку.
  8. Акт с результатами проведения экспертизы.

Заявление рассматривается РСА в течение месяца, если иное не сказано в нормативных документах. Выплата производится безналичными.

База АИС – база РСА, в которой содержатся данные собственника авто:

  • его ФИО;
  • дата рождения;
  • серия и номер водительского удостоверения.

В базе есть все сведения об убытках по страховкам за последние 2 года.

Кто создал и ведет базу данных

Функционирует база данных АИС уже несколько лет. Разработчиками являются представители РСА. За последние 2 года собрано сведения о 100 млн. контрактов.

Если страховой агент на момент заключения договора не имел доступа к базе, а страхователь представил неправдивые сведения, этот факт все равно будет выявлен в будущем.

И тогда стоимость полиса увеличится в полтора раза. Но и страховщики должны представлять все сведения о своих клиентах, с которым составили договор. На это отводится 15 дней.

Общая база есть у всех страховщиков, которые выдают полисы обязательного страхования. Такие же компании заполняют базу. Такая процедура осуществляется следующим образом. При заключении первой страховки все сведения о автовладельце вносят в базу.

Если страхователь обращается за возмещением, в базу данных вносят информацию о сумме страховой выплаты, а также о характере повреждений. При обращении в иную страховую организацию, работники фирмы могут пересмотреть страховую историю человека.

Посмотреть информацию в базе РСА можно круглосуточно. Услуги предоставляются бесплатно. На сайте также можно выяснить номер телефона, позвонив по которому можно получить все необходимые данные об использовании системы.

Цена Зеленой карты в Финляндию на 15 дней, есть в таблице.

Для чего необходима

База АИС используется для расчета тарифов ОСАГО, учитывая страховую историю владельца транспортного средства.

Утверждены правила, в соответствии с которыми обязанностью СК становится проведение проверки по базе АИС, в 2013 году. Проверка охватывает 10 лет. Также рассматривается, были ли зафиксированы аварии за последние 2 года.

Рассчитывая стоимость полиса, применяют сведения, полученные в результате такой проверки.

Страховые компании, которые заключают договора ОСАГО с собственниками транспортных средств, обязаны использовать представленную информацию в информационной базе о том, какие ранее полисы лицо приобретало.

Эти сведения будут обоснованием для использования коэффициента «Бонус-Малус», который влияет на цену страховки.

По нему утверждено 13 классов страхования водителей для использования соразмерных коэффициентов.

Малус может увеличить тарифы примерно в 2,5 раза, но он практически не используется. Если владелец авто виновен в аварии, которая произошла в предыдущем году, можно уйти от малуса, сменив страховую организацию.

Первый договор в СК предусматривает использование КБМ, который равен 1. Именно поэтому целесообразно применять данные из базы АИС.

Если страховщик не будет проверять полис, его ожидают в будущем дополнительные проблемы.

Специалисты РСА приложили немало усилий для того, чтобы система начала функционировать полноценно. Осуществлена тщательная доработка базы.

Смотрите так же:  Налог на имущество с 2019 года в тюмени

На данный момент водитель, который ранее попадал в аварии, не сможет препятствовать повышению цены полиса, даже если сменить страховую фирму.

Все водители могут самостоятельно провести проверку любого страхового полиса – как своего, так и другого участника ДТП.

С помощью данной системы можно узнать:

  • принадлежит ли страховка одному из страховщиков, или нет. Для этого нужно будет ввести государственный номер бланка;
  • когда агентом РСА отправлено документы в фирму;
  • номер КБМ по вин-кодам, номерам удостоверения водителя, ФИО.

Нередко можно попасть на недобросовестного страховщика, но ему не под силу взломать базу данных. А с помощью автоматизированной информационной системы можно контролировать полис, если нет уверенности в добросовестности фирмы.

Проверка по базе данных АИС РСА договоров ОСАГО на конкретные автомобили необходима в тех случаях, когда виновное лицо в аварии покидает место происшествия, но вы не помните номер транспортного средства.

Еще один вариант – виновное лицо в аварии не имеет ОСАГО, но в справе о происшествии содержатся сведения на автомобиль.

Как узнать по АИС ОСАГО КБМ

При первом заключении договора нужно будет придерживаться следующей схемы:

Далее определяют коэффициент Бонус-малус.

При другом варианте будет такая схема:

Остановимся на особенностях проверки КБМ водителя по базе АИС РСА.
Ведь бывают случаи, когда при приобретении полиса страховая фирма заявляет о том, что водитель имеет КБМ, равный 1.

Хотя автовладелец уверен, что это не правда. Такая ситуация может возникнуть, если страховщиком не было внесено сведения о клиенте. Вот поэтому проверка КБМ по базе данных – необходимая процедура. Как она осуществляется?

На одном из сайтов в интернете заполните предложенную форму. Выберите необходимый пункт – с ограничением или без такового.

Затем впишите:

  • ФИО (не важно, какие буквы будут использоваться – большие или маленькие);
  • дату рождения;
  • серию прав (к примеру, 66АА);
  • номер документа;
  • капчу;
  • кликните «Показать КБМ» и результат появится на странице.

Как проверить полис

Такая проверка просто необходима в том случае, если вы покупаете ОСАГО у страхового агента и не уверены в его надежности.

На официальном сайте РСА можно по десятизначному номеру страховки выяснить:

  • какой страховой фирмой выдан полис;
  • где бланк находится – у водителя, страховой организации, утерян и т. д.;
  • дату, когда договор заключался;
  • дату, когда договор начинает действовать;
  • число, до которого действителен страховой полис.

Можно получить необходимую информацию, введя:

  • государственные номера транспортного средства;
  • ВИН-номер автомобиля;
  • статус договора ОСАГО;
  • название страховой фирмы, которая предоставила полис.

Определяют подлинность в базе АИС РСА ОСАГО, вписав сведения и сверив их с выданным результатом.

Узнать можно:

  1. Серию и номер документа.
  2. Название страховщика.
  3. Тип полиса – ограниченный или неограниченный.
  4. Наличие допуска водителя к управлению транспортным средством.

Наименование СК должно быть таким же, как и на штампе, поставленном на страховке ОСАГО. Обратите внимание, что бланк не должен считаться утраченным. В противном случае откажитесь от страхования, а также обратитесь к страховщику для урегулирования данного вопроса.

Если портал не доступен, сведения не отразятся.

Как сделать расчет по страховым компаниям

Многие компании предлагают рассчитать стоимость ОСАГО, воспользовавшись онлайн-калькулятором. Хотя данное страхование осуществляется по одной и той же цене во всех страховых фирмах, она, все-таки, может немного отличаться. Некоторые организации делают подарки, используют систему скидок, проводят акции и т. д.

Тариф определяется с учетом:

  • стажа и возраста автомобилиста;
  • района, где ТС зарегистрировано;
  • мощности транспортного средства;
  • безаварийности;
  • количества водителей, которые будут пользоваться данным автомобилем.

То есть, при расчете будет использовано ряд коэффициентов, которые установлены государством.

При расчете используется формула – суммируются показатели коэффициентов. В результате будет выведено стоимость вашего полиса ОСАГО.

Вы можете самостоятельно рассчитать цену полиса, подставив необходимые показатели в формулу. Но преимущество использования онлайн-калькулятора – исключается вероятность неправильного расчета. Да и на сайтах компаний есть возможность сразу же купить страховку.

Как проводится онлайн-расчет? Вам стоит следовать подсказкам, которые будут на сайте. Вписывают сведения о себе, транспортном средстве.

В интернете также можно рассчитать премию ОСАГО, например, в такой форме:

Учтите, что стопроцентное доверие данным базы АИС РСА не будет оправданным. Нет гарантии того, что вы узнаете, подлинным ли является страховка ОСАГО.

Для того, чтобы удостовериться окончательно, позвоните работнику страховой компании, в которой приобретали полис.

Но есть неоспоримое преимущество работы АИС РСА для ОСАГО. Она позволяет сократить количество обращений в страховые организации клиентов, которые попались на удочку недобросовестного агента и приобрели недействительный полис.

Ведь теперь каждый может до момента подписания договора проверить подлинность документа и выяснить свой показатель КБМ.

Как проверить полис ОСАГО по номеру прав, смотрите по скриншотам.

Как рассчитать ОСАГО в Уралсиб онлайн, узнайте со странице.

Видео: Единая база автостраховщиков

База ОСАГО – разность интересов страховщиков и автовладельцев

Проблемы в российском автостраховании накапливались и практически никак не решались на протяжении последнего десятилетия. На территории России ходило множество фальшивых страховых полисов и работало множество не имеющих лицензии страховых компаний. Все это делало абсурдной саму идею автострахования. Как ни странно, страховые компании, даже очень крупные, устраивало такое положение вещей, так как рынок автострахования считался провальным и убыточным.

Для чего необходима единая база страховщиков ОСАГО

Страховщики относятся к автострахованию – как к бизнесу, который должен приносить прибыль. Для автовладельца – страховой полис – это возможность не нести личные выплаты в случае ДТП авто было сильно повреждено.

Создание единой базы страховщиков ОСАГО позволяет решить следующие вопросы:

  • внедрить ключевые изменения в законодательство в наиболее оптимальные сроки,
  • стабилизировать страховой рынок,
  • значительно снизить уровень выплат по полисам ОСАГО,
  • повысить количество легальных полисов до 100%.

Без своевременного решения вышеперечисленных проблем само существование ОСАГО находилось под большим вопросом. Как тарифы, так и методика их исчисления нуждались в модернизации и усовершенствовании. Специалисты ЦБ РФ осознавали социальное значение автогражданского страхования, поэтому было принято решение создать единую базу автостраховщиков.

С начала 2015г и по настоящее время лицензии на проведении страховой деятельности и оформления полисов ОСАГО была отозвана у более чем сотни страховых компаний. Первую десятку страховщиков, прошедших лицензирование и имеющих право на легальное оформление полисов ОСАГО, на сегодняшний день составляют:

  • ООО «ВТБ Страхование»,
  • ООО «РОСГОССТРАХ»,
  • ООО «СПАО РЕСО-Гарантия»,
  • ООО «Страховая группа СОГАЗ»,
  • ООО Страховая группа «Согласие»,
  • ООО САО ВСК,
  • ООО «Группа Ренессанс Страхование»,
  • ООО Транснефть.

Единая база полисов ОСАГО и ее предназначение

  • С принятием в 2013г единой базы (АИС РСА) многие автовладельцы обнаружили, что их вообще нет среди лиц, зарегистрированных по ОСАГО. Единая база ОСАГО создана для упорядочивания взаимоотношений между сторонами автострахования.
  • Единая база постоянно пополняется именами владельцев только что оформленных полисов. Автовладельцы не имеют доступа к данной базе.
  • За предыдущие годы в уже существующей базе накопилась масса ошибок и сбоев. Внесенная информация подвергается постоянным исправлениям и уточнениям.
  • Автовладельцы могут только узнать наименование страховой компании по регистрационному номеру, указанному на полисе. Полный доступ к базе имеют только страховщики.
  • Такая информационная база необходима для формирования цены полиса. Скидки за безаварийное вождение предусмотрены законодательно. Скидка рассчитывается исходя из класса водителя. Каждому классу соответствуют повышающие или понижающие коэффициенты.

Даже при смене страховщика водитель вправе рассчитывать на скидки при оформлении ОСАГО. Единая база страховщиков позволяет определить реальную скидку на оформление полиса для всех водителей. Если водитель попал в аварию по собственной вине, то его класс понижается на два пункта. Соответственно и скидка при оформлении полиса снижается. Максимальное увеличение стоимости полиса равняется 55%. Если водитель по своей вине попадает в аварию 3 раза в год или чаще, то он получает класс вождения М. Этому классу соответствует расчетный коэффициент 2,44. Полис такого водителя будет стоить в 2,5 раза дороже, чем у автовладельца не попадавшего в аварии. Смотрите также, как проверить страховой полис ОСАГО на подлинность по базе РСА.

Если водитель на протяжении нескольких лет не совершал аварий, но при оформлении ОСАГО не получил расчетной скидки, соответствующей его классу, то он может подать жалобу. Чтобы понять, куда ее подавать, необходимо разобраться с тем, кто какими вопросами ведает.

Наиболее действенной будет подача жалобы в прокуратуру, так как это ведомство наделено правами проверять любую организацию, или привлекать к проверке компетентные органы.

Как изменяется стоимость полиса ОСАГО по данным единой базы

Коэффициент КБМ — дает водителям возможность купить полис ОСАГО с существенной скидкой. Он увеличивается в случае безаварийной езды. Первоначально водителю присваивается КбМ=1. Каждый год безаварийного вождения дает водителю снижение по КбМ на 0,05. Если водитель попал в аварию по собственной вине, то КбМ увеличивается в соответствии со специальной таблицей КбМ. Безаварийная езда с 2003г дает водителям максимальный КбМ=0,5.

Чтобы получить скидку по КбМ до недавнего времени водителю было достаточно предъявить при оформлении ОСАГО предыдущий полис. Сегодня необходимо еще предоставить справку из АИС РСА.

Если в базе есть несколько полисов, зарегистрированных на одного автовладельца, с разным КБМ, то при оформлении нового полиса, база выдаст наименьшее значение. Наименьший коэффициент бонус малус приводит к наибольшим затратам при покупке полиса.

Смотрите так же:  Документы для пособия ребенку инвалиду

Если водитель решил изменить страховщика, то новая компания предложит оформить полис с КБМ=0,01.

Чтобы избежать такой ситуации, стоит обратиться к базам РСА. Подача жалобы в Российский союз автостраховщиков чаще всего приводит к обращению страховой к другим базам и выяснению действительного положения дел.

Можно получить справку №4 в страховой компании, где был оформлен последний полис. В справке указывается реальный КБМ.

Влияние данных РСА на стоимость ОСАГО

В Российском союзе автостраховщиков одно из важнейших мест занимает резервный фонд. Из него производятся компенсационные выплаты по ОСАГО. Фонд сформирован из членских взносов и выплаты из него покрывают около 3% всей суммы страховки.

Деятельность РСА выгодна обеим сторонам. Страховщики получают:

  • защиту и помощь в процессе оформления ОСАГО;
  • получают действительные бланки со всем степенями защиты;
  • получают гарантии помощи и выплат по ОСАГО в случае банкротства той или иной компании.

Автовладельцы могут рассчитывать:

  • на возмещение ущерба, если выплаты по ОСАГО не возможны;
  • защиту от недобросовестных страховщиков (например, при навязывании страховыми компаниями дополнительных страховых продуктов или необоснованном отказе в оформлении полиса ОСАГО).

Для осуществления всех этих функций РСА создал собственную базу ОСАГО. Она работает с 2013г. В ней содержатся действительные договора. Можно оформить электронную страховку на машину.

База РСА по ОСАГО хранит данные по коэффициенту бонус-малус. Именно эти данные являются решающими в момент оформления полиса ОСАГО. Стоимость по бонус-малус полиса ОСАГО может быть существенно снижена.

Скидка по ОСАГО по базам РСА получается только в пределах КБМ. То есть за безаварийное вождение только за предыдущий год. Максимальная скидка по базам РСА может достигать 50%.

КБМ не действует или равняется единице в случаях:

  • транзитных страховок (если машина доставляется к месту страхования или к пункту проведения техосмотра),
  • при оформлении ОСАГО для транспортных средств, зарегистрированных в других государствах.

Особенности работы единой базы ОСАГО

В полис ОСАГО может быть внесено несколько водителей. При расчете понижающих или повышающих коэффициентов, в таком случае используются понятия ограниченного и неограниченного круга водителей.

  1. Ограниченный круг водителей. В таком случае ведется расчет коэффициентов для каждого застрахованного лица в отдельности. Информацию о каждом лице необходимо брать в единой базе по ОСАГО. Общий КБМ, как и размер скидки при ограниченном круге водителей, рассчитывается на основе лица, имеющего наименьший класс. По этому, при оформлении полиса с ограниченным кругом лиц, водителям с высоким классом невыгодно брать в свою компанию водителей с низким классом. Так наличие у группы водителей скидки в 40%, при включении в страховку водителя со скидкой в 10% снижает процент скидки для всей группы. Она будет равняться для каждого застрахованного лица 10%.
  2. При оформлении ОСАГО с неограниченным кругом водителей, расчет понижающего коэффициента ведется по классу владельца машины. Если информация о овдителе у страховщика отсутствует, то ОСАГО автоматически присваивается КМБ 1, класс водителя – 3.


Иногда встречаются случаи, когда водитель обнаруживает понижение своего класса без объяснения причин.
При этом история вождения или попадания в ДТП за истекший период отсутствует. Чтобы вернуть утраченные сведения в базу ОСАГО и получить скидку при оформлении полиса, необходимо:

  • направить своему страховщику запрос и прикрепить к нему данные, полученные из РСА,
  • после того, как страховщики произведут перерасчет, необходимо будет переоформить полис ОСАГО и вернуть деньги.

К особенностям работы единой базы ОСАГО относится невозможность применять накопленный водителем КБМ как «собственника», если он хочет оформить ОСАГО «как водитель». Электронная база РСА не позволяет перевести КБМ из одного разряда в другой.

Единая база автостраховщиков видео

Электронные ресурсы базы АИС РСА указывают цвет доступности того или иного ресурса. Сервис предоставляет возможность не только поинтересоваться статусом водителя, но и проверить прошло ли транспортное средство техосмотр и проведены ли данные через АИС РСА.

Но, несмотря на тотальный контроль, который дает база страховщиков, крупные страховые компании продолжают быть нацелены только на прибыль. Это осуществимо путем неуклонного наращивания числа заключенных договоров ОСАГО. Качество предоставляемых страховых услуг, с введением единой база продолжает оставаться на прежнем уровне. Также рекомендуем ознакомиться с нашей статьёй которая подскажет как проверить полис А льфастрахования.

Единая база РСА по ОСАГО

Российский Союз Автостраховщиков – некоммерческая организация, созданная в 2002 году с целью объединения сведений между всеми страховыми компаниями, представленными на рынке финансовых услуг. Главной целью РСА является стабилизация страхового бизнеса, сокращение количества недействительных полисов и создание единых правил, на основании которых осуществляется оформление договоров ОСАГО. Начиная с 2002 года, все страховые компании предоставляют сведения в Базу РСА по каждому водителю, включая наличие или отсутствие страховых случаев.

Для чего нужна Единая База РСА?

Благодаря Единой Базе каждый водитель может самостоятельно, и самое главное — бесплатно проверить действующую скидку, которая будет рассчитываться при оформлении договора ОСАГО. Для проверки действующей скидки необходимо зайти на официальный сайт организации http://www.autoins.ru и посетить раздел «ОСАГО». В указанном разделе выбрать вкладку «Сведения для страхователей и потерпевших».

В указанном разделе можно проверить информацию следующего характера:

  • статус оформленного бланка ОСАГО и дату оформления договора;
  • данные технического осмотра;
  • КБМ по водительскому удостоверению;
  • сведения о застрахованном ТС;
  • данные о страховой компании, используя сведения из ПТС.

Получается, благодаря единой базе каждый желающий не выходя из дома может проверить всю необходимую информацию. Для получения сведений потребуется только личный паспорт, водительские права и документы на машину. Запрашиваемая информация предоставляется по запросу за считанные минуты.

Как проверить скидку по Единой Базе?

Для проверки скидки или коэффициента Бонуса-Малуса (КБМ) водителя потребуется водительское удостоверение. Чтобы получить нужную информацию следует зайти в раздел «ОСАГО», выбрать «Сведения для страхователей и потерпевших» и подраздел «Сведения для страхователей, необходимые для определения КБМ».

В открывшемся окне поставить согласие на обработку персональных данных. С помощью данной формы можно проверить сведения как для физического, так и для юридического лица.

Для определения скидки для физического лица в открывшемся окне потребуется указать ФИО водителя, дату рождения, серию и номер водительских прав. После, останется указать дату планируемого оформления договора и запросить информацию.

Чтобы определить величину КБМ по юридическому лицу, потребуется указать ИНН компании, идентификационный номер ТС (VIN) и государственный номер транспортного средства. Необходимо принимать во внимание, что по юридическим лицам скидка устанавливается индивидуально, в отношении каждого транспортного средства.

Как формируются данные КБМ в единой базе?

Ранее, все представители страховых компаний вручную считали коэффициент КБМ (скидка за безаварийность). Сегодня для определения данных существует специальная таблица, пользоваться которой очень просто.

Страхователю, который впервые обратился в страховую компанию для оформления договора, присваивают 3 класс. Именно от этого класса осуществляется расчет понижающего и повышающего коэффициента. За каждый безаварийный год водитель получает 5% скидку. Максимальная скидка составляет 50% от итоговой стоимости договора. В случае наступления аварии скидка не предоставляется, а происходит увеличение страховой премии.

Для определения скидки на текущий год, необходимо найти в таблице строку с классом, который применялся при заключении договора страхования, и определить новый класс, в зависимости от наличия страховых случаев.

Федоров Михаил оформил договор ОСАГО по начальному 3 классу и год проездил без аварий. При повторном страховании он может рассчитывать на 4 класс, который предоставляет скидку в размере 5%. Спустя еще один год вождения без страховых случаев он получит 5 класс и понижающую скидку 10%. Если у Федорова Михаила после первого страхового года была одна авария, то на скидку рассчитывать не стоит. В такой ситуации будет установлен повышающий 1 класс – 1,55%.

Как проверить полученный полис ОСАГО по единой базе?

В связи с резким увеличением количества поддельных полисов ОСАГО, каждый водитель должен ответственно подходить к выбору компании и проверять легальность оформленного полиса. Чтобы проверить оформил ли страхователь настоящий полис или нет, необходимо зайти в раздел «Сведения для страхователей о застрахованных ТС» и указать номер купленного ОСАГО. Номер бланка указан в правом верхнем углу договора и состоит из десяти цифр.

Если полис выдан официальным представителем страховой компании и сразу был загружен в единую базу, то будет доступна информация следующего характера:

  • государственный регистрационный номер застрахованной машины;
  • VIN номер ТС;
  • статус договора: действует или срок закончился;
  • наименование страховщика, оформившего договор.

Если после запроса сведения не будут получены, необходимо обратиться к представителю страховой компании, который выдал бланк, для получения разъяснительной информации.

Благодаря единой базе РСА все водители могут получать достоверные сведения в режиме реального времени. Получить необходимую информацию можно не только быстро и просто, но и самое главное – бесплатно. При этом сервис позволяет не только проверить актуальную информацию, но и исправить ее, если допущена ошибка.

Для исправления сведений необходимо воспользоваться разделом «обратная связь». В большинстве случаев водители просят исправить сведения, если представитель страховой компании при оформлении полиса допустил ошибку и у страхователя отсутствует возможность личного обращения в офис компании для внесения изменений.

Начиная с 2017 года на сайте РСА также представлена новая информация, касающаяся страховых компаний, которые осуществляют электронное страхование. На сайте можно найти не только наименование компании, но и проверенный официальный сайт, на котором можно купить договор ОСАГО.

Смотрите так же:  Оскорбление какое правонарушение

Что такое система АИС РСА ОСАГО: как и зачем ею пользоваться

При оформлении договора ОСАГО все страховые компании обязаны делать расчет согласно утвержденным тарифам и проверять коэффициент КБМ. Для проверки данного коэффициента создана база АИС ОСАГО, которая доступная для каждого в режиме реального времени совершенно бесплатно. Рассмотрим в статье, для чего следует проверять свой КБМ, как сформировать запрос и что необходимо делать, если сведения в единой базе отсутствуют.

Заключая договор ОСАГО, каждый представитель страховой компании делает запрос в единую базу АИС РСА, для получения данных по КБМ. Для начала необходимо понять, что такое система АИС и для чего она создана.

Работает база АИС на территории РФ уже несколько лет. Ее создателем является Российский союз автостраховщиков.

Цель создания базы АИС РСА:

  • сбор данных в отношении каждого участника движения;
  • сбор данных по каждому ТС;
  • фиксация страховых случаев и выплат;
  • регистрация каждого проданного полиса.

В рамках закона каждая страховая компания обязана ежегодно передавать сведения в единую базу. Это необходимо для того, чтобы на этапе страхования проверить наличие или отсутствие выплат.

Важно! Проверить информацию в АИС РСА по страховым случаям может каждый желающий. Для этого необходимо посетить официальный сайт РСА и зайти в раздел «Помощь страхователю». Все данные отображаются моментально, совершенно бесплатно.

Зачем нужен КБМ

Для начала отметим, что КБМ – это коэффициент бонус-малус, который зависит от количества страховых случаев. Согласно единым тарифам существует 14 классов страхования.

Если ранее при оформлении полиса страховщики самостоятельно определяли значение коэффициента или запрашивали справки из компании, в которой был ранее оформлен договор, то теперь без запроса в специальную базу не обойтись. Стоит отметить, что данный показатель необходим не только страховщику, но и страхователю.

Страховщик благодаря КБМ может получать актуальные сведения по страховым случаям, если ранее ОСАГО был оформлен в другой компании. Страхователь, благодаря данному показателю может рассчитывать на гарантированную ежегодную скидку в размере 5%, при условии безаварийного вождения.

Как рассчитать бонус малус

Каждый участник движения без труда может самостоятельно определить коэффициент, который полагается на новый срок действия ОСАГО. Все что потребуется – это специальная таблица, которая является неизменной с 2003 года.

При первом обращении каждому водителю присваивается 3 класс страхования. По окончанию года по таблице смотрят, сколько обращений было:

  • без выплат;
  • от 1 до 4 и более выплат.

В зависимости от наличия или отсутствия выплаты определяется значение коэффициента на новый срок. Для определения показателя следует посмотреть на строке с действующим классом коэффициент на новый срок.

К примеру, по ранее оформленному ОСАГО у водителя был 6 класс аварийности, которому соответствует скидка 15%. Поскольку в течение года он не был виновником аварии, то при оформлении нового договора будет 7 класс, которому соответствует скидка 20%.

Если у водителя с 6 классом аварийности в течение года было 2 аварии по его вине, то по новому договору будет не скидка, а повышающий показатель 2, которому соответствует коэффициент 1,4.

Важно учитывать, что показатель КБМ утвержден на законодательном уровне и отражен в 40 ФЗ от 05 апреля 2002 года. Согласно 9 статье закона определяется базовый тариф в отношении каждого транспорта и поправочные коэффициенты, которые зависят от условий страхования.

В 15 статье закона определен порядок оформления договора. Изучив его, станет ясно, что представитель страховой компании обязан не только запросить сведения в единой базе, но и предоставить сведения после выдачи бланка ОСАГО.

Для удобства предлагаем скачать закон об ОСАГО на нашем портале. После изучения вы можете задать интересующие вопросы через форму «Добавить комментарий» или консультанту на нашем портале.

База аис рса для осаго и официальный сайт

АИС РСА – единственная некоммерческая информационная база по обязательному страхованию автогражданской ответственности. Создание базы регламентируется требованиями закона об ОСАГО. Стоит отметить, что база была создана в 2013 году и работает по сегодняшний день как бесплатная библиотека.

В базе доступна информация по следующим пунктам:

  • страховые случаи;
  • транспортные средства;
  • собственники автомобилей;
  • договора, заключенные с 01 января 2011 года;
  • статистические данные.

Каждый желающий может зайти на единый портал РСА по ссылке autoins.ru и запросить сведения в разделе «ОСАГО».

При необходимости можно узнать:

  • размер КБМ в отношении конкретного автомобиля или собственника ТС;
  • наименование страховщика, который выдал полис;
  • срок страхования;
  • данные авто: VIN и государственный регистрационный знак;
  • статус бланка: оформлен, испорчен или недействителен.

Электронная база создана таким образом, что каждый желающий может запросить необходимые для себя сведения максимально быстро, без регистрации и совершенно бесплатно.

Оформление страхового полиса без КБМ

В рамках закона каждый договор ОСАГО должен быть заключен только после проверки КБМ. В случае нарушений условий РСА может выставить штрафные санкции не только страховщику, но и страхователю.

Категорически запрещается оформлять договор:

  • когда база РСА по техническим причинам не работает (что бывает крайне редко);
  • без запроса и выписывать полис от руки.

Пошаговая проверка полиса

Проверка полиса может потребоваться каждому страхователю. Для вашего удобства предлагаем пошаговую инструкцию, как сделать запрос данных по базе РСА для страхования ОСАГО. Каждый гражданин может сформировать неограниченное количество запросов совершенно бесплатно.

Проверка кбм для физических лиц

Для получения сведения потребуется посетить официальный портал РСА и зайти в раздел «Сведения для страхователей и потерпевших», который находится во вкладке ОСАГО.

В данном разделе размещены все актуальные типы проверок, которые доступны гражданам. Поскольку речь идет про проверку КБМ, то следует выбрать «Сведения для страхователей, необходимые для определения КБМ».

Для физического лица доступна проверка с ограниченным количеством водителей и без ограничений. С ограничением потребуется указать:

  • фамилию, имя и отчество водителя;
  • дату рождения;
  • серию и номер водительских прав;
  • дату, на которую запрашивается информация.

Важно! По каждому водителю следует формировать персональный запрос.

Если бланк ОСАГО был куплен при условии «неограниченное количество лиц, допущенных к управлению» потребуется указать:

  • фамилию, имя и отчество собственника;
  • дату рождения;
  • серию и номер паспорта;
  • серию и номер ПТС или СТС;
  • VIN номер;
  • государственный регистрационный знак;
  • дату запроса.

Определение кбм для юридических лиц

Юридические лица могут получить сведения по бонусу в том же разделе, что и физические граждане. В разделе «Сведения для страхователей, необходимые для определения КБМ» следует выбрать, кто является собственником.

Юридическому лицу для запроса сведений следует указать:

  • ИНН организации;
  • VIN;
  • государственный регистрационный знак;
  • номер кузова и шасси (при наличии);
  • дату формирования запроса.

Что делать если сведения отсутствуют

Зачастую страхователи сталкиваются с такой проблемой, как отсутствие данных на портале РСА. Такое бывает по причине технического сбоя или халатности специалиста страховой компании, который при оформлении договора не предоставил сведения на единый портал.

В такой ситуации потребуется обратиться в:

  • где ранее был заключен ОСАГО;
  • серию и номер документа;
  • дату заключения;
  • данные ТС и страхователя.

На практике обращение рассматривается, и вносятся изменения в течение 3-5 рабочих дней.

  • паспорт гражданина РФ;
  • полис страхования.

В офисе потребуется написать заявления и подождать порядка 3 рабочих дней, пока обращение будет рассмотрено.

Информационный портал РСА рекомендует для восстановления сведений обращаться только к страховщику. Если по итогам обращения сведения не будут исправлены, то можно составлять жалобу на портале Российского союза автостраховщиков.

Восстановление утерянного коэффициента

Если по каким-либо обстоятельствам данные по бонусу утеряны, то необходимо обращаться в центральный офис страховой компании с целью восстановления. При себе необходимо иметь личный паспорт, полис и документ на автомобиль.

В офисе страховой компании потребуется написать заявление, в котором указать:

  • суть обращения, а именно утеря коэффициента;
  • номер страхового бланка;
  • личные данные;
  • характеристики автомобиля.

Зачастую данные теряются по причине того, что:

  • при оформлении были допущены ошибки в данных водителей;
  • произошла смена фамилии или водительского удостоверения.

Важно! Проверять данные по автоматизированной базе АИС РСА, для заключения нового ОСАГО клиенты должны как минимум за 1 месяц, до окончания срока действия договора. В течение указанного срока каждый автолюбитель сможет внести необходимые изменения и получить ОСАГО на новый срок с учетом заработанных скидок.

Подводя итог, можно сделать вывод, что каждая страховая организация при оформлении бланка обязательной защиты обязана запрашивать сведения на едином портале. При необходимости сформировать запрос и получить актуальные сведения могут не только физические, но и юридические лица. Все отчеты по запросам формируются моментально и совершенно бесплатно.

Тем гражданам, которые запрашивали сведения при страховании гражданской ответственности по базе РСА, предлагаем поделиться своим опытом. Нам важно знать, насколько просто вы смогли получить информацию, или с какими сложностями столкнулись.

Дополнительно всем читателям предлагаем воспользоваться услугами эксперта на нашем портале, который ответит на любой вопрос по страхованию.

Ну и, конечно, не забывайте ставить лайк после прочтения статьи, чтобы ваши друзья и близкие смогли тоже ознакомиться с полезной информацией на нашем портале.