Адвокат финансовым пирамидам

Оглавление:

Адвокат по уголовным делам: опасайтесь финансовых пирамид

В Татарстане начинается суд над одним из руководителей финансовой пирамиды «Гарант-Инвест». Екатерину Никонову обвиняют в хищении у вкладчиков почти двадцати миллиардов рублей. Верхушку подобных организаций очень сложно привлечь к ответственности, уверен адвокат по уголовным делам нашего правового центра Марс Тарасов

Восемнадцать миллиардов рублей убытка, семьдесят регионов страны и тысячи обманутых вкладчиков, все это результаты работы финансовой пирамиды «Гарант-Инвест». На скамье подсудимых оказалась Екатерина Никонова-дочь организаторов так называемого фонда инвестиций, которая непосредственно занималась финансовой стороной семейного бизнеса. Его начинатели, Владимир и Наталья Федан сейчас скрываются от российского правосудия в Израиле. Власти решают вопрос об их экстрадиции.

«Это очень редкий случай, когда возможный организатор пирамиды оказался на скамье подсудимых. Обычно «верхушка» подобного бизнеса остаётся безнаказанной или вовсе притворяется пострадавшей стороной», — рассказывает адвокат по уголовным делам нашего правового центра Марс Тарасов.

Фигурантку дела обвиняют в мошенничестве, которое совершено организованной группой в особо крупном размере, при использовании заведомо подложных документов. Следователи считают, что в период с две тысячи пятого по две тысячи восьмой год Никонова и другие руководители похищали у граждан деньги, якобы, вкладывая их в инвестиционные программы. Действовала разветвленная сеть из так называемых «пайщиков», то есть вкладчиков, которые уже вложили деньги, а за привлечение новых членов получали определенные премии. Как выяснилось позже, эти бонусы были частью вклада вступивших участников.

«Распознать пирамиду все-таки можно. Если она пытается выдавать себя за реально действующее предприятие, то необходимо проверить показатели ее финансовой деятельности, причём не со слов других вкладчиков, которые призывают инвестировать деньги. Надо понимать, что если проценты высоки, то растут и риски. Когда предприятие заявляет о дивидендах в размере десятков, а то и сотен процентов годовых, то это наверняка работа мошенников», — уверен адвокат по уголовным делам нашего правового центра Марс Тарасов.

Для сравнения, ставка по банковским вкладам в рублях сейчас составляет около десяти процентов годовых. Самые «рискованные» инвестиционные портфели на бирже могут приносить как десятки процентов годовых, так и крупный убыток. Все зависит от способа управления и везения. Такие фонды, как правило, ведут открытую деятельность и могут представить все необходимые документы. Для мошенников характерна большая рекламная кампания, пышные торжества и обещания баснословной прибыли на примерах других участников.

«Некоторые фирмы даже открыто заявляют, что их деятельность основана на классическом принципе «пирамиды» и предупреждают, о том, что можно потерять все вложения. В этом случае факт мошенничества доказать почти нереально, ведь речь идет скорее о сообществе людей, которые передают друг другу деньги. Более того, будущие потерпевшие были заранее уведомлены о неизбежном риске», — поясняет адвокат по уголовным делам нашего правового центра Марс Тарасов.

Возврат денег из финансовых пирамид

У людей, которые прошли девяностые годы, одной из главных ассоциаций с этим временем, несомненно, будут финансовые пирамиды. Однако годы идут и, несмотря на законодательный запрет данного вида предприятий, некоторые не готовы отказываться от легкого обогащения, а способы мошенничества совершенствуются.

В наше время даже уполномоченным органам нелегко сразу в новообразованном предприятии распознать признаки финансовой пирамиды. Что же тогда говорить о простых гражданах? Но, в то же время, нельзя не признать, что совершенствуется и законодательство, и если в далёкие девяностые возврат денежных средств, вложенных в мошенническую схему, был невозможен, то в наше время механизмы появились. В этом непростом деле вам, в первую очередь, понадобится помощь финансового юриста.

Именно он поможет вам:

  1. Разобраться в хитросплетениях заключенного договора.
  2. Составить план возможных действий в сложившейся ситуации и их порядок.
  3. Провести переговоры о досудебном урегулировании конфликта.
  4. Подготовить и передать исковое заявление с пакетом документов, доказывающих обоснованность вашей позиции.
  5. Грамотно представлять ваши интересы во время судебного разбирательства.
  6. Вернуть ваши деньги и возместить понесенный вами от мошеннических действий ущерб.

Новые финансовые пирамиды завлекают сапфирами и айфонами

В России ликвидировали крупную финансовую пирамиду, работавшую с 2012 года в шести регионах. Мошенники предлагали гражданам вложить деньги под высокие проценты — до 60% годовых. От действий злоумышленников пострадали более 3 тыс. человек, а общий финансовый ущерб составил 1 млрд рублей. ТАСС — о том, что такое финансовая пирамида и как распознать «МММ» XXI века.

Финансовые пирамиды пошли в регионы

Число финансовых пирамид сократилось более чем в три раза с 2014 года, сообщал Центробанк России. Если четыре года назад регулятор выявил 450 организаций, работающих по принципу пирамиды, то в 2016 году — 180, а в первое полугодие 2017 года — немногим более 100. При этом большинство из них не замахиваются на федеральный масштаб, а тихо перемещаются из региона в регион.

Первая причина сокращения пирамид, по мнению ЦБ РФ, в том, что в 2016 году в России появилась уголовная ответственность за их создание. Ранее организаторы мошеннических схем привлекались к суду по статье 159 УК РФ («Мошенничество»), или их фирмы закрывали за несоответствие правилам предпринимательской деятельности.

Теперь действует статья 172.2 УК РФ («Организация деятельности по привлечению денежных средств или иного имущества»). Наказание — от штрафа (до 1 млн рублей) до шести лет лишения свободы.

Вторая причина, как считает доцент факультета экономических наук Высшей школы экономики Генрих Пеникас, в том, что с 2013 года началась глобальная чистка банковского рынка, а некоторые финансовые пирамиды прятались за вывеской о банковских услугах.

Как выглядят современные финансовые пирамиды

Основной принцип работы финансовой пирамиды всегда один. «Вы берете деньги у одних, затем — у вторых. За счет вторых возвращаете средства первым. Берете у третьих и возвращаете вторым, и так далее. Пирамида «схлопывается», когда организация не может или не хочет отдавать деньги вкладчикам», — объясняет Пеникас.

Наиболее близкая к модели Мавроди современная схема — это привлечение денег под обещание высоких процентов. Самые наглые обещают 20–30% в месяц, более острожные — такие же проценты, но в год. Например, в конце октября 2017 года правоохранительные органы раскрыли одно из самых крупных за последние годы подобных преступлений.

В стране действовала сеть из двух десятков кредитно-потребительских кооперативов. Вкладчиков убеждали, что их деньги инвестируются в строительство жилья и бизнес-центров, и обещали 16–20% годовых прибыли. На самом деле мошенники ничего не строили, а выплаты осуществляли за счет новых вкладчиков. По версии следствия, мошенники украли порядка 6 млрд рублей, причем руководил всей схемой уже осужденный за мошенничество и находящийся в заключении бывший банкир Максим Серкин.

Действуют мошенники и под видом микрофинансовых организаций (МФО). Владелец МФО может предлагать клиентам открыть вклад (при том что не имеет на это права), инвестировать деньги в некий выгодный проект. Многие жители Ижевска пострадали от МФО «ФинМаркетИжевск». Ее руководитель Андрей Бектышев одалживал клиентам деньги и тут же убеждал вложить их в его собственный бизнес-проект «Матрица». Получалось, что участник пирамиды отдавал Бектышеву занятые у него же под большой процент деньги. Создатель пирамиды уверял людей, что прибыль от участия в проекте перекроет проценты по кредиту, но в итоге у клиента образовывался долг и проценты по нему, а никакой выгоды от участия в «Матрице» он не получал. За обманную схему суд приговорил Бектышева к трем с половиной годам лишения свободы условно.

Загадочное слово «раздолжители»

Относительно новый вид финансовых пирамид — так называемые фирмы-«раздолжители». «Они обещают решение проблем с кредиторской задолженностью перед банком за вознаграждение. Но переуступки долга по закону не происходит, а гражданин только теряет деньги», — объясняет адвокат Сергей Головин.

Допустим, вы должны банку 100 тыс. рублей. «Раздолжитель» обещает: вы платите ему 20 тыс., а он гасит все ваши долги. На самом деле если кому и везет, то только первым клиентам — их долги гасятся за счет денег новых участников пирамиды. А все остальные и тех денег, которые заплатили «раздолжителю», лишаются, и долг перед банком никуда не исчезает.

«Несколько лет назад мы сталкивались с «раздолжителем» — кредитной пирамидой, — рассказывает директор Юридического бюро №1 Юлия Комбарова. — Компания выступала доверителем от заемщика и погашала его долг за вознаграждение в 20%. Первое время так и было: фирма погашала долг клиента за полгода. Многие люди поверили в честность компании и понесли свои деньги. Какое-то время эта компания работала за счет непрерывного потока заемщиков».

Потребительские эмоции и региональные особенности

Один из самых оригинальных видов финансовых пирамид в России — айфонные. Предприниматель обещает продать дорогой гаджет дешевле на 20–30%, но через три-четыре недели. Клиенты знают, что их друзья уже получили дорогие гаджеты по действительно сниженной цене. Схема опять не оригинальна: их друзья — это первые покупатели, которые получили деньги за счет вторых. Вторые получат свои гаджеты, когда третьи принесут достаточно денег. Так будет продолжаться до тех пор, пока организаторы пирамиды не перестанут работать, собрав желаемый куш с четвертого-пятого-шестого потока клиентов.

Финансовая пирамида

Финансовая пирамида является инвестиционной схемой, в которой прибыль по вложенным денежным средствам вкладчики получают за счёт вновь привлечённых участников, а не из результатов предпринимательской деятельности.

Несмотря на то, что эти организации имеют ряд отличительных признаков, о которых известно всем, граждане всё равно вкладывают в них деньги. Потенциальная возможность быстро и много заработать, привлекательна для многих. О рисках инвесторы обычно вспоминают тогда, когда извлечение денег из проекта становится невозможным.

В глазах большинства российских граждан «финансовая пирамида» и «мошенничество» — идентичные понятия. Обманутых таким способом людей в России и за её пределами миллионы. Чаще всего эти организации оформляют все денежные операции так, что с юридической точки зрения они абсолютно чисты. Но любой грамотный адвокат способен сразу разгадать афёру по признакам.

На страницах юридического сервиса Правовед.ru информацию о правовой базе организации таких финансовых структур(пирамид) найдёт и жертва мошенничества, и гражданин, планирующий учреждение такого коммерческого проекта. Обратитесь онлайн или проконсультируйтесь по телефону.

Консультации юристов по законодательству России

Выбор категории

Задача по криминалистике

Олейников предложил своему знакомому Алексееву, искавшему работу, потрудиться в одной из риэлтерских фирм, а через некоторое время заняться организацией самостоятельной риэлтерской фирмы, в названии которой была бы видна ее принадлежность к . Показать полностью

Законность финансовых пирамид

Законны ли финансовые пирамиды, зарегистрированные за рубежом(например в оффшорах), но ведущие свою деятельность в России? То же самое касается и пирамид, маскирующихся под онлайн игры с выводом денег, например http://rich-birds.com Реально ли . Показать полностью

Есть вопрос к юристу?

Могу ли я подать заявление за попытку втянуть меня в финансовую пирамиду?

Добрый день! Прочитала в Интернете, что за создание и пропаганду финансовых пирамид теперь предусмотрена соответствующая статья в УК. Как раз сейчас меня активно рекрутирует дистрибьютор компании Жанесс. Скажите, пожалуйста, могу ли я обратиться в . Показать полностью

Что мне светит за участие в финансовой пирамиде?

Я купил место в финансовой компании, пригласил знакомых. они тоже внесли первоначальный взнос. Деньги из пирамиды не возвращают, они грозятся написать заявление в полицию если я не верну им деньги.

Какая ответственность за блог о финансовых пирамидах?

Здравствуйте. Я занимаюсь созданием сайтов на заказ, клиент хочет создать блог мониторинг финансовых пирамид, в котором он будет отслеживать различные финансовые пирамиды и давать советы по поводу влаживания и рисков потери средств. Будут . Показать полностью

Как вернуть свои деньги, если предприниматель собрал деньги и скрылся?

В 2010 ГОДУ Я ЗАПЛАТИЛА ПО КВИТАНЦИЯМ ЗА ПРИОБРЕТЕНИЕ ЛИПЕЦКИХ ОКОН 25 ТЫСЯЧ РУБЛЕЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЮ ВОЛОДИНУ АЛЕКСЕЮ ВЛАДИМИРОВИЧУ, КОТОРЫЙ ОТКРЫЛ В НАШЕМ ГОРОДЕ ОФИС. ПОТОМ ОН СКРЫЛСЯ ИЗ ГОРОДА СОБРАВ ДЕНЬГИ С НАСЕЛЕНИЯ- НЕ ВЫПОЛНИВ ЗАКАЗ. Я . Показать полностью

Какая организация занимается расчетом стоимости квартиры?

Досталась квартира по завещанию в другом городе.Отослал нотариусу кадастровый паспорт на квартиру.Он говорит что нужна стоимость квартиры при жизни собственника.Где взять такой документ?И можно ли заказать его онлайн?Заранее спасибо!Борис

У меня 7-8 займов в МФО, сложилась финансовая пирамида и я не могу оплатить это все разом

Здравствуйте! У меня 7-8 займов в МФО, какие-то еще не просрочены, какие-то пошли в просрочку и покапали проценты. Есть кредитная карта, которую тоже надо оплачивать. Сложилась финансовая пирамида и я не могу оплатить это все разом, примерно около . Показать полностью

Жертве финансовой пирамиды как вернуть свои деньги?

Здравствуйте, я стал жертвой финансовой пирамиды(потерял 50 000), скажите, могу ли я как то на законной основе потребовать вернуть мне деньги, если да, то что мне нужно сделать в общих чертах?

Могу ли я вернуть деньги, которые вносила по кредиту бывшего молодого человека?

Здравствуйте, у меня такой вопрос. Молодой человек взял кредит, в свое время помогала ему платить за него. Мы расстались. могу ли я вернуть те деньги,которые платила за него по кредиту. Спасибо.

Что вы можете сказать о компании kairos technologies?

Что можете сказать о компании kairos technologies? реальная компания или очередная финансовая пирамида?

Как вернуть деньги, вложенные в фонд, если никакие документы не оформлялись?

Здравствуйте! Вложил деньги в фонд «Меркурий». Обещали золотые горы, но выплат нет! Никаких бумаг не подписывали! Деньги передавали представителю фонда наличными при свидетелях! Сумма 100000 рублей. Подскажите, как вернуть деньги законным методом?

Является ли создание финансовой пирамиды нарушением закона?

Добрый день, является ли создание финансовой пирамиды по факту, но не упоминание данной системы как «финансовая пирамида», а некой системы по перераспределению денежных средств, незаконной? В соглашении чётко прописана вероятность потерять . Показать полностью

Смотрите так же:  Системные требования на gta v пк

Заявление о включении в реестр кредиторов

Добрый день. Имею решение суда о взыскании займа с рухнувшей финансовой пирамиды (КПК), исполнительный лист передан в службу приставов в августе. Эта КПК признана банкротом в июле этого года, определением Арбитражного суда назначен временный . Показать полностью

Финансовая пирамида

Здравствуйте! Нужна консультация Юриста, Я создаю сайт по привлечению клиентов, мне нужно не попасть под закон о финансовых пирамидах, юридическое сопровождение, подробнее по тел. +79082122151 Антон Николаевич

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее,
чем искать решение!

Адвокат финансовым пирамидам

За последние годы в интернете появилось множество сервисов, которые позиционируют себя как инвестиционные фонды, занимающиеся вложениями в биткоин, игрой на курсах криптовалют или рынке форекс. Пользователю предлагается завести депозит на небольшую сумму в режиме онлайн, переведя деньги с помощью анонимных электронных или криптокошельков. Обещанная доходность обычно колеблется в районе 3% от суммы депозита в день, при этом ограничений по срокам размещения средств нет. Как правило, такие фонды анонсируют получение дохода «бесконечно» или «до конца жизни», а за привлечение новых участников пользователя ожидают бонусы вплоть до 15% от их депозитов. Интернет-сервисы, работающие по такому принципу, принято называть хайп-проектами (HYIP — High Yield Investment Program).

Супердоходные фонды или онлайн-пирамиды?

Инвестиции в такие проекты могут быть рискованными, предупреждают опрошенные РБК эксперты. «Если в хайп-фонд деньги приходят только от новых участников, то он является классической пирамидой», — рассказывает исполнительный директор онлайн-брокера Exante Анатолий Князев.

Из-за специфики рынка определить хотя бы примерные размеры индустрии хайп-проектов в России РБК не удалось. Однако ученые Ричард Клейтон из Кембриджского университета и Йенс Нейзиус из Технического университета Мюнхена в своем исследовании оценили мировой объем проходящих через хайп-пирамиды финансов в $47 млн ежегодно.

Один из крупнейших проектов Рунета последних лет, имеющих признаки типичного хайпа (обещанная прибыль до 30% в месяц, отсутствие документации, использование анонимных платежных средств, освещение на тематических форумах и т.п.), — это зарегистрированный в Канаде ресурс «Миллионеры в кедах», якобы занимающийся инвестированием в рынок форекс.

Если верить счетчику на сайте, то в проекте уже 15 948 человек, а в группах в соцсети «ВКонтакте», содержащих название проекта в заголовке суммарно, — более 35 тыс. человек. Впрочем, как рассказал источник РБК, причастный к созданию онлайн-пирамид, данные о количестве участников могут быть завышены. «Хайпов без накрутки почти не бывает, особенно на первых порах», — отметил он. Дезинформация о количестве инвесторов нужна на старте проекта, чтобы продемонстрировать его массовый характер и завоевать доверие широкой публики.

Проект «Миллионеры в кедах» функционировал почти полтора года и, по сообщениям вкладчиков, даже выплачивал проценты. В мае, по сообщениям в официальной группе и на сторонних форумах, сервис прекратил все выплаты. РБК удалось связаться с шестью инвесторами, которые заявляют о потере своих денег в этом проекте. Речь идет о небольших суммах — до $100. Большинство из опрошенных вкладчиков все еще ожидают анонсированного возврата средств. Администрация проекта не вышла на связь в соцсети «ВКонтакте». Других контактов, помимо странички в социальной сети и логина Skype, на сайте «Миллионеров» не указано.

Пресс-служба Банка России в комментарии для РБК подтверждает, что сейчас многие финансовые пирамиды в стране действительно ищут своего клиента исключительно в интернете, при этом некоторые из них привлекают средства в криптовалюте, например в биткоинах. Регулятор отмечает, что деятельность хайп-фондов, обнаруженных в Рунете, может «иметь признаки незаконной». В то же время ЦБ признает, что у него пока нет юридических инструментов для пресечения их деятельности, поскольку те чаще всего зарегистрированы за рубежом.

«По закону иностранные организации, их представительства и филиалы не вправе оказывать на территории России финансовые услуги, незаконной является и реклама таких финансовых услуг. При этом контроль и надзор за деятельностью иностранных финансовых институтов не входят в компетенцию Банка России», — говорится в комментарии ЦБ. Впрочем, сейчас в Центробанке обсуждаются возможные пути противодействия подобным организациям, включая более активную работу по блокировке сайтов, распространяющих информацию о предлагаемых пирамидами услугах.

Эксперты, опрошенные РБК, отмечают, что финансовыми пирамидами считаются организации, которые привлекают средства вкладчиков, обещая доходность, значительно превышающую рыночный уровень, но при этом они не ведут инвестиционную или предпринимательскую деятельность. Однако в российском законодательстве не используется термин «финансовая пирамида», а деятельность подобных компаний до недавнего времени квалифицировалась как мошенничество (ст. 159 УК РФ).

В марте 2016 года в УК РФ была добавлена ст. 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества». Таким образом, власти попытались ввести ответственность за организацию так называемых финансовых пирамид, рассказывает партнер АБ «Забейда и партнеры» Дарья Константинова.

По словам эксперта, для привлечения к уголовной ответственности по новому составу преступления достаточно установить, что «выплата дохода лицам, чьи денежные средства привлечены ранее, осуществляется за счет привлеченных денежных средств иных физических лиц, а законная предпринимательская деятельность, связанная с использованием привлеченных денежных средств в сопоставимом финансовом объеме, отсутствует». Юрист также отмечает, что с учетом представленной законодателем формулировки осужденный может нести двойную (по обеим статьям — ст. 172.2 и 159 УК РФ «Мошенничество) ответственность за совершенное преступление.

Константинова подчеркивает, что на публичных ресурсах финансовая пирамида часто позиционирует себя как успешный инвестиционный фонд, прикрываясь инвестициями в рынок форекс или биткоин. По сути, в этом и заключается мошенничество, то есть денежные средства передаются под влиянием обманной информации о целях деятельности компании, а когда пирамида рушится, деньги вкладчикам не возвращаются, уточняет она.

«Для грани между преступлением и гражданско-правовыми отношениями в каждом конкретном случае необходимо понимать, занималась ли организация какой-либо предпринимательской (инвестиционной) деятельностью и куда направляла привлеченные денежные средства (целевым или нецелевым образом)», — заключает Дарья Константинова.

В прошлом году хайп-схемы начали массово модернизироваться: в их работе стали использоваться специальные инвестиционные боты на базе популярных мессенджеров, таких как Telegram.

Первым хайпом нового типа, заработавшим в Telegram, стала Lara with me, которая была запущена в июне 2016 года. Судя по найденным копиям документации с сайта, администраторы ресурса обещали фиксированную доходность в размере 3% от суммы депозита каждый день и «пожизненно». Если инвестор привлекал в проект новых пользователей, ему полагались бонусы в виде процента от их вкладов — схема, характерная для сетевого маркетинга. Инвестиции велись через специального бота в Telegram. Кроме управления депозитом бот умел развлекать пользователя стихами и заигрываниями. Вложения принимались через платежные системы Perfect Money, Payeer, Advcash и с помощью биткоин-кошельков. На страничке Facebook проводился конкурс, где администрация сервиса якобы разыгрывала 30 частных самолетов и 100 iPhone 7. Примечательно, что у сервиса есть свое юрлицо Ltd Lara with me, зарегистрированное в Великобритании.

Со временем при пользовании ботом у пользователей начало появляться специальное сообщение от Telegram: администраторы мессенджера предупреждали, что «Лара» может быть мошенническим проектом, к которому мессенджер не имеет отношения. Согласно сообщениям на тематических форумах и ресурсах, а также комментариям в соцсетях, 8 октября бот перестал работать, навсегда похоронив вложения инвесторов. РБК удалось найти трех пользователей сервиса, которые заявляют о потере своих денег в этом проекте. Суммы опять-таки оказались небольшими — по $10. Согласно данным со страницы Lara with me на Facebook, к 5 октября 2016 года у хайп-проекта якобы было более 87 тыс. инвесторов, суммарные вложения которых составили более $27 млн.

«После развала Lara with me «инвесторы» даже начали защищать создателей пирамиды. А некоторые вкладчики и наблюдатели придумали свой способ заработать и начали создавать ботов с похожими на оригинал ссылками, где принимали валюту уже на свои кошельки и потом исчезали», — рассказывает конструктор ботов Александр Романов, ставший свидетелем раскрутки проекта. По его словам, в лучшие времена «Лара» управляла семью чатами для инвесторов, в каждом из которых было примерно по 9 тыс. участников. Поиск в Telegram при помощи tsear.ch показал, что сейчас активных публичных чатов с названием Lara with me или Larawithme в мессенджере не осталось.

Вскоре объявилось множество похожих на «Лару» сервисов. Из российских платформ в интернете отметились Bitcoingolem, Runalinx, X-binary, Bitluna и многие другие — сейчас они не работают. Эти хайп-проекты объединяла не только общая природа, но и похожие суммы выплат (в районе 3% ежедневно), и почти идентичные ступенчатые программы, как в сетевом маркетинге: вкладчик получал бонусы, если приводил нового клиента. Почти все эти сервисы были зарегистрированы в Великобритании и принимали деньги инвесторов через одни и те же платежные системы.

Была похожа даже их риторика: хайп-сервисы раз за разом обещали, что выплаты будут продолжаться «вечно» или «до самой смерти». Менялись только обещанные доходности: некоторые проекты в попытке замаскировать отсутствие деятельности даже платили пользователям плавающие проценты, как у нормальных инвестиционных фондов. Несмотря на общую схожесть хайп-проектов, выборочная проверка IP-адресов и лиц учредителей не выявила очевидных связей между их владельцами. На момент публикации материала МВД не ответило на официальный запрос РБК о жалобах на эти компании.

Примечательно, что в подобные проекты вкладывались не только искатели высокой доходности с небольшим чеком, но и «сознательные» игроки, для которых заработок на пирамиде — это целая стратегия. «Эти люди отдают себе отчет в рискованности инвестиций, понимая, что схема по привлечению денежных средств может являться «финансовой пирамидой». Они осознают, что прибыль для первых вкладчиков идет из карманов последующих участников, однако в погоне за сверхприбылью готовы идти на риск и участие в этой схеме», — рассказывает адвокат Дарья Константинова. Часть пользователей вкладывается в проекты на ранней стадии и что-то зарабатывает, другие зарабатывают на процентах от привлеченных пользователей в рамках программ сетевого маркетинга, отмечает она.

Так, одним из таких вкладчиков сервиса «Лара» был итальянец Франческо. РБК нашел его среди подписчиков группы проекта на Facebook. Он присоединился к хайп-фонду перед самым закрытием, вложил $50 и не успел вывести ни цента. Однако сейчас его страница на Facebook больше похожа на инвестиционный блог с рекламой других хайп-проектов. При разговоре Франческо первым делом предложил перейти на «более сдержанные» инвестиционные фонды, которые платят не больше 30% в месяц, и кинул пригласительную ссылку. По его словам, с вкладов приглашенных инвесторов он получает до $350 в неделю. Доход на «рефералах» — так вкладчики называют привлеченных инвесторов — популярный вид заработка среди клиентов таких проектов, говорит Франческо.

Такие люди, как он, собираются на специальных сайтах и тематических форумах, где просматривают существующие хайп-проекты и их статус. По запросу «HYIP-монитор» Google показывает более 72 тыс. результатов. У этой прослойки пользователей даже сложился собственный сленг. Например, когда пирамида перестает выплачивать деньги, она «уходит в скам». В своей работе эксперты Ричард Клейтон и Йенс Нейзиус, попытавшиеся подсчитать масштаб индустрии хайпов, также отметили, что сознательных инвесторов порядка 21%.

Хайп из «Москва-Сити»

В настоящее время одним из самых популярных сервисов, похожим по своим характеристикам на лопнувшие хайп-проекты, является Trinity. Он был запущен в феврале 2017 года и до сих пор продолжает работать. Среди пользователей Telegram «Троица» прославилась благодаря агрессивной маркетинговой кампании с розыгрышем поездок в Таиланд и рекламой в популярных Telegram-каналах. Владелец одного из таких каналов рассказал РБК, что связавшийся с ним «оператор» хайп-сервиса предложил $50 за рекламный пост, размещенный на сутки. Если верить счетчику на сайте Trinity, по состоянию на 15 июня в проекте состояло уже более 18 тыс. человек, а сумма вложений превысила $350 тыс. Впрочем, в чатах сервиса в Telegram суммарно сидит всего 2680 человек. Там они обсуждают новости из мира криптовалют, обмениваются стикерами с логотипом Trinity и отчитываются о свежих выплатах. В чатах также можно найти анонсы грядущих проектов владельцев Trinity: они сообщали о планах запуска горячей линии, проведении вебинаров и разработке собственной криптобиржи.

Как и похожие сервисы, Trinity обещает ежедневные проценты и реферальные бонусы (вознаграждение за приведенного новичка). Правда, вывести средства с депозита на этой платформе нельзя. Управляется депозит через Telegram-бота, который назойливо рекламирует многочисленные чаты Trinity, доступные на разных языках. Зарегистрирован проект опять же в Великобритании, что администраторы предлагают проверить на своем сайте. Веб-сайт проекта оформлен на имя того же человека (некий Ной Хауэлл), что и юрлицо в Великобритании. РБК несколько раз пробовал связаться с ним по указанному при регистрации телефону, но трубку так никто и не взял.

В контактах на сайте можно найти два офиса: один — в БЦ «Город столиц» в «Москва-Сити», другой — в лондонском Брикстоне. Фотографии лондонского филиала с помощью поиска по изображениям Google можно найти в публикациях на 2013 год, а контактный номер телефона не указан. Офис в Москве, напротив, располагает контактным номером, но его фотографии не ищутся в интернете. Когда корреспондент РБК позвонил в московский офис, ему предложили пройти обучение от Trinity и ознакомиться с тарифами в группе проекта в «ВКонтакте».

На просьбу конкретизировать направление инвестиций оператор ответил, что Trinity «обучает инвестициям во все, вообще все». Согласно ценникам в группе, обучение от Trinity стоит 150 тыс. руб. Помимо обучения в офисе можно купить франшизу («центр трейдинга в своем городе», 200 тыс. руб.) и даже получить «подписку на [рыночные] инсайды» (50 тыс. руб.). По словам оператора, посетить московский офис возможно, но только заплатив за тренинг и желательно в составе группы для обучения. На вопросы о фотографиях лондонского филиала собеседник не ответил.

Другой оператор Trinity, на этот раз в Telegram, рассказал РБК, что в московском офисе «работают активные участники». В русскоязычном чате сервиса пользователи нередко задают вопросы касательно функционирования компании в Москве. Установить характер их сообщений не вышло: клиенты сервиса, с которыми говорил РБК, лишь отметили, что большинство комментариев об офисе удаляются, а остаются только ответы операторов и лояльных участников. По словам опрошенных вкладчиков, таким же образом модераторы уничтожают вопросы об инвестиционной стратегии проекта. На официальные запросы РБК об офисах Trinity и подозрительной схожести с хайп-схемами представители компании не ответили ни в Telegram, ни по почте, ни по телефону.

«По всем признакам Trinity напоминает финансовую пирамиду, — рассказывает профессор факультета экономических наук НИУ ВШЭ Александр Абрамов. — Бросается в глаза отсутствие должностных лиц компаний, нет устава организации и отчетов». Эксперт также отмечает наличие программы сетевого маркетинга и выражает сомнения в заявленном числе клиентов компании. Впрочем, Абрамов напоминает, что классификация компаний — дело регулирующих органов на основе изучения документации и допроса обвиняемых. К моменту публикации материала МВД не успело ответить на запрос РБК о поступивших жалобах на проект Trinity со стороны населения.

Смотрите так же:  Что такое муниципальная собственность википедия

Кошельки для хайперов

Хайп-проекты предпочитают принимать деньги от вкладчиков через электронные платежные сервисы Perfect Money, Payeer, Advcash и криптокошельки: они позволяют получать средства анонимно. По словам одного из участников рынка хайп-проектов, у модераторов этих электронных платежных систем (ЭПС) нет практики блокировки счетов хайпов. Также он рассказал, что самая популярная среди хайперов платежная система — это Payeer. Она работает и как самостоятельный кошелек, и как агрегатор других платежных сервисов. Согласно исследованию компании MARC по состоянию на конец 2016 года, Payeer был третьим по популярности платежным агрегатором в Рунете.

Для перевода средств между кошельками Payeer, как и двум другим системам, не нужна идентификация личности, а вывести средства на карту без паспортных данных можно через один из множества виртуальных обменников. Это затрудняет отслеживание транзакций через платежный сервис. Управляющий партнер ЮК «Толкачев и партнеры» Артем Толкачев отмечает, что деятельность таких обменников находится «как минимум в серой зоне законодательства», так как при переводе на банковские карты она нарушает политику и правила самих банков. У следствия при этом может вызвать вопросы неожиданный перевод на карту со счета такого обменника.

В пресс-службе Payeer, правда, заявили, что модераторы системы отключают и блокируют все подозрительные проекты при появлении жалоб.

Руководитель Фонда борьбы с финансовыми пирамидами Сергей Семейкин рассказал, что его НКО уже направляла жалобы в Банк России на эти три платежные системы. По федеральному закону № 161 «О национальной платежной системе» все участники рынка электронных платежных систем должны состоять в специальном реестре. Уральское управление ЦБ РФ ответило, что эти ЭПС являются зарегистрированными иностранными компаниями, поэтому они не состоят в реестре и Банк России не осуществляет надзор за такими организациями. Далее запрос был перенаправлен в органы МВД и прокуратуры, где за отсутствием состава преступления был вынесен отказ в возбуждении административного или уголовного дела.

Юрист Артем Толкачев уточняет, что платежные системы, ведущие деятельность в России, в любом случае должны соблюдать закон № 161-ФЗ и состоять в реестре. Но на практике это трудно организовать, поскольку интернет позволяет россиянам пользоваться услугами платежных сервисов, зарегистрированных в другой стране. «Почти все компании в сети глобальны, и требовать регистрации в России от каждой ЭПС было бы странно», — поясняет он.

Впрочем, эксперт соглашается, что наличие русского языка у сервисов наподобие Payeer можно считать признаком их ориентации на российский рынок. «Контроль над данным вопросом не очень налажен. У нас нет понимания, кто должен контролировать такую деятельность. Как правило, ЦБ открещивается от задач по мониторингу в интернете. Якобы ЭПС без лицензии должны контролировать правоохранительные органы. Из-за этого их деятельности почти ничто не препятствует», — рассказывает эксперт.

Рынок пирамид

Как выяснил РБК, в интернете существует целый рынок готовых хайп-схем, на котором можно купить все необходимые составляющие для организации подобного бизнеса, причем не только на базе Telegram. Онлайн-магазины готовых хайпов без проблем выводятся по запросу поисковыми системами, например русские shop-hyip и Blitz market, англоязычные hi5designz, buyhyip и другие. Иногда объявления о продаже сайтов и целых проектов можно обнаружить на специализированных форумах. В демоверсиях хайп-сервисов, выставленных на продажу, уже присутствуют функционал для сетевого маркетинга и анонсы высоких доходностей в ежедневном режиме. Судя по всему, обороты некоторых разработчиков настолько велики, что позволяют им арендовывать офисы.

Минимальные цены на готовый сайт (без его установки) варьируются в районе 2000 руб., а стоимость сайта по персональному проекту начинается уже от 15 тыс. руб. Разработка ботов для Telegram или создание промороликов осуществляются за доплату.

Массовую регистрацию хайп-сервисов в Великобритании партнер и руководитель комплаенс «Атон» Ирина Грекова объясняет тем, что там можно зарегистрировать свою компанию всего за £9,99. Семейкин из Фонда борьбы с финансовыми пирамидами считает, что для регистрации фирм используются купленные в интернете паспортные данные граждан Великобритании. Обычно они продаются по цене около $10 за штуку. Впрочем, продавцы пирамид предлагают регистрацию по цене от $100, а источник используемых ФИО не раскрывает.

Опасности и предосторожности

Одна из причин, по которой люди сознательно идут в финансовые пирамиды, состоит в том, что в России мало легальных способов коллективного инвестирования средств в рискованные активы, считает Александр Абрамов из НИУ ВШЭ. При этом к существующим инструментам у населения очень мало доверия, убежден эксперт. «На мой взгляд, это обусловлено слабостью финансового регулятора в России. В какой-то мере он не развивает традиционные формы коллективных инвестиций, такие как ПИФы и ETF», — рассказывает Абрамов. Порог входа в ПИФы на российском рынке, как правило, довольно велик, а предложение ETF весьма ограничено: на Московской бирже таких фондов всего​ 12.

Генеральный директор компании «Персональный советник» Наталья Смирнова предупреждает, что не стоит пытаться переиграть хайп-схемы и другие финансовые пирамиды. «В казино всегда выигрывает казино. Вы не можете просчитать, на какой стадии находится пирамида и как скоро она развалится. Никаких внешних признаков нет, а информация на сторонних сайтах о том, отдаются ли деньги, иногда вычищается», — рассказывает эксперт.

Смирнова также напоминает, что действующих государственных фондов компенсации жертвам пирамид в России нет, поэтому на возвращение потерянных средств надеяться не стоит. Отличить хайп-проект от настоящего инвестиционного фонда поможет трезвая оценка годовой доходности, подчеркивает эксперт.

Если обещанная прибыль стабильна и при этом она существенно выше рынка, но инвестиционная стратегия не прописана, то этому фонду явно не стоит доверять свои деньги, объясняет Смирнова. Также она советует проверять информацию в интернете, не зарегистрирован ли фонд в офшорных зонах, не известны ли его управляющие прошлыми неудачными проектами и т.п. Эта информация не сигнализирует о том, что фонд является пирамидой, но может обезопасить вложения от сомнительных инвестиционных идей.

Семейкин из Фонда борьбы с финансовыми пирамидами советует также избегать фондов с регистрацией в Великобритании и тех, что используют анонимные ЭПС, такие как Perfect Money, NixMoney, Advanced Cash, Payeer и BitCoin. «Логика проста: если компания белая, ей нет смысла использовать такие платежные инструменты», — поясняет он.

Если инвестор все-таки стал жертвой хайп-схемы, то шансы поквитаться с мошенниками почти равны нулю: из-за регистрации фирм в Великобритании органы МВД отказываются возбуждать уголовные дела. «Деятельность правоохранительных органов РФ ведется в юрисдикции РФ, за ее пределы компетенция не распространяется», — рассказывает управляющий федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин.

В случае нанесения ущерба Сафиулин тем не менее советует обращаться в правоохранительные органы. «Практика пока не сформировалась. Но обращаться нужно для фиксации нанесенного ущерба, пусть даже вопрос возврата денег сложен и вызывает дискуссии», — отмечает он. Эксперт советует гражданам быть бдительными и избегать участия в сомнительных схемах.

Финансовая пирамида

Вложила деньги в финансовую пирамиду (когда вкладывала, не знала, что таковой является) 500000 отдала на руки одному из главных этой структуры, 300 000 перевела на карту лицам, данные которых мне дал этот человек. Они мне, в свою очередь, перевели внутреннюю валюту в личный кабинет (личный кабинет заводится при вложении ДС, т.е. ДС обменивают в собственную придуманную самой пирамидой » валюту». Скажите пожалуйста, есть ли вероятность возврата денег с этого человека, при подачи иска в суд? Есть свидетели передачи и перечисления денег.

Добрый вечер! Вы деньги документально передавали?

Здравствуйте Вера. Для правильной консультации нужно читать ваш договор заключенный с компанией. Если деньги вы переводили на карту физлица и не указывали назначение платежа, то вы можете расчитывать на взыскание денежных средств.

Добрый вечер! По порядку: 1. В данном случае речь должна идти не об иске, а о заявлении о преступлении, так как фактически совершено в отношении Вас мошенничество (статья 159 УК РФ). 2. Параллельно для более оперативного возврата денежных средств при наличии данных (фамилия, имя, отчество, место жительство) лиц, получивших денежные средства дополнительно можно написать претензию, а после нее в суд иск. Для более квалифицированной помощи рекомендую обратиться к юристу в личные сообщения или по контактам под ответом.

Если возбуждено уголовное дело и признаны потерпевшей, то лучше предьявлять гражданский иск в рамках уголовного дела, госпошлину платить ненадо.

Нет, никаких шансов через иск. Только по результатам возбужденного уголовного дела.

Попала в финансовую пирамиду, выплаты они все заморозили, на слова что ухожу и хочу получить свои деньги назад, говорят, работы много, когда деньги поступят не известно, есть люди которые уже давно попросили расчет. Как быть в это ситуации?

Здравствуйте! Обратитесь в суд с иском. Но если у этой фирмы нет имущества, денег, то решение не будет исполнено. Подайте заявление в полицию о привлечении к уголовной ответственности за мошенничество.

Родственница моей подруги была представителем одной финансовой пирамиды в нашем городке, она уговорила мою подругу взять кредит в банке, чтобы вложить деньги в это дело, обещала золотые горы, типа помогу по родственному, сказала, что ей надо только оформить кредит на своё имя, а выплачивать его будет она, та кредит взяла, деньги родственнице отдала, а она платить кредит не стала-говорит, нет у меня денег, фирма закрылась, подруга тоже платить не стала, когда накопился долг-банк стал с подруги требовать погасить долг, она долго не платила, потом её заманили в Эскалат, обещали что помогут списать долги, года два она платила Эскалату, но проценты только росли, а теперь Эскалат ей объявил, что долг банку по любому надо платить, что они выкупили у банка её долг, и теперь подруга должна выплатить всю сумму не банку, а им,типа тогда только банк даст ей справку, что она банку ничего не должна, подруга в банке узнавала, ей сказали, что за ней долг не числится, я ей говорю-не плати в Эскалат, банк списал твой долг по страховке, а она собирается снова платить в Эскалат, хотя она туда уже денег унесла почти столько же сколько брала в банке, подскажите, пожалуйста, надо ли ей платить в Эскалат?

Не нужно никому и ничего платить. Если у претендентов на её деньги действительно есть права на требование денежных средств, ждите решения суда. По иску и будете выплачивать.

Я вложил деньги в организацию, которую подозреваю, что это финансовая пирамида.. как действовать оперативно и навернека?

Проверить числится ли организация в реестре кредитных кооперативов В каком СРО состоит застрахованы ли вклады выяснить состав учредителей выяснить есть ли судебные дела в арбитражном суде баланс бухгалтерский за отчетный период (последний) Вот не полный перечень. Указанные документы достаточно легко могут быть получены в интернете. В случае малейшего сомнения по одному из пунктов — бегите немедленно и забирайте деньги.

Здравствуйте. Оперативно и наверняка это обращение в суд.

Леонид, к сожалению, «наверняка» может не получиться. Оперативно — попробуйте попросить возврат денег, если это предусмотрено Вашим с ними договором. Обратитесь к юристу с документами для предварительного анализа.

Вернуть деньги из финансовой пирамиды и наказать за саму финансовую пирамиду.

Пишите заявление в прокуратуру, просите проверить законность их деятельности.

Я оказалась в финансовой пирамиде компания не работает, точнее сайт.

Здравствуйте! Нужно как можно скорее инициировать вопрос возврата средств.

Добрый день! В чем вопрос заключается?

Значит это мошенники, необходимо подать заявление в полицию.

Здравствуйте. Договор с компанией заключали?

Елена, здравствуйте. В данном случае первостепенное значение имеет тот факт, кому Вы перечисляли деньги на каком основании. Обратитесь за юридической помощью с имеющимися документами.

Что можно предпринять против финансовой пирамиды Кэшбери? Есть ли шанс вернуть деньги? На кого писать заявление — на организацию или на человека, на карту которого переводились деньги?

Здравствуйте, Иван! Есть ли у Вас письменный договор с этой организацией? Все вопросы нужно решать не с конкретным человеком, а с юридическим лицом. Если в отношении Вас совершили мошеннические действия, то обращайтесь в полицию по данному факту.

Уважаемый Иван, на организацию и человека можно написать заявление в полицию. Если организация зарегистрирована вне национальной юрисдикции, то надо ждать когда возбудят уголовное дело, которое дойдет до суда и в судебном заседании предъявить гражданский иск. Что касается человека, то скорее всего он сам стал жертвой и вы оба понесли убытки от рискованной инвестиционной деятельности.

Здравствуйте. Был ли заключен какой либо договор? Видимо нет. Я в позапрошлом году вел подобное дело, когда человек перевел деньги другому, который якобы вложил их от его имени в Нетворк. Взыскали с этого человека как неосновательное обогащение 400 000 рублей. Хорошо, что перевели деньги на карту, а не отдали наличными, можно получить распечатку, то есть, получить доказательства перевода денег этому человеку. Если потребуется помощь, обращайтесь.

В 2013 г попала в финансовую пирамиду, образовался банковский долг, который погашен частично вычетом половины пенсии (по суду). Остались претензии ещё одного банка. В моём случае, при открытии банком судебного про-ва может ли учитываться судом срок давности (5 лет)? Если,, да»,то что нужно мне для этого сделать?

Здравствуйте, Любовь Александровна! Все зависит от того, признавали Вы долг или нет в пределах срока исковой давности. По общему правилу, если банк не подал в суд в течение трех лет с момента, когда узнал о нарушении права, то Вы можете написать на иск возражение о применении срока исковой давности.

Как вернуть деньги у мошенников компании Финсервис финансовая пирамида.

Здравствуйте, обратитесь в полицию по факту мошенничества ст. 159 УК РФ, будет проведена доследственная проверка, если мошенников найдут — возможно вернуть деньги.

Здравствуйте! В Вашей ситуации нужно только обратиться с заявлению в полицию с требованием возбудить уголовное дело по факту мошенничества. Заявление подавать желательно (для сокращения времени) в Отдел полиции по месту совершения преступления. В случае установления виновных в ходе следствия можно надеяться на возврат Ваших денег. Желаю удачи.

Здравствуйте! Для обеспечения возможности возврата денег, следует обратиться в суд и получить решение об их взыскании. Если действительно имеются признаки хищения, есть смысл обратиться с заявлением и в правоохранительные органы.

Как получить статус пострадавшей от мошенничества (финансовая пирамида) ТОР Юнайтед корпорейшин (ТОР) глава пирамиды батраченко олег всеволодович, Собрал более 3 млрд. Долларов США от гра ждан России, СНГ,Германии. Противостоит ли правда простых граждан проив 3 млрд. Долларов США, УД № 177231 от 2012 г. расследуемое (скорее бездействие) в ЦАО г.Москвы на ул.Ср.Калитниковская д.31., сейчас в в Мещанском районном суде, Судья Керакешиева ведет целенаправленно процесс против простых граждан, Из 20000 обратившихся граждан к УД приобщили только 100 чел., документы остальных граждан гниют в ЦАО. Почему не существует система защиты граждан в стране или скорее и страны-то как таковой уже давно нет, также как и защиты граждан. Суд защищает ФИНАНСОВЫХ ПИРАМИДЧИКОВ » батраченок», СПАСИБО. пенсионер.

Смотрите так же:  Проживание в сочи 2019г

В данном случае Вам может помочь только юрист или адвокат, предварительно ознакомившись с материалами и документами. Ваш вопрос не однозначен и требует юридической экспертизы.

Попал в финансовую пирамиду AIRBIT CLUB. Отдал 1000 американских долларов в офисе этой компании. Не дали ни каких документов, ни на сделку, ни на деньги. Обещали 10000 руб в месяц. Прошёл месяц, оказывается, чтоб получить/получать деньги необходимо найти одного или двух человек-вкладчиков. Иначе все деньги пропадут. Как мне вернуть ту сумму которую вложил?

Уважаемый Андрей, деятельность AIRBIT CLUB попадает под уголовную ответственность, которую определит суд по предъявленному обвинения следственными органами. А получить возврат уплаченных сумм можно в гражданско-правовом порядке через предъявления иска мировому судье.

Попал в финансовую пирамиду AIRBIT CLUB.
Отдал 1000 американских долларов в офисе этой компании.
Не дали ни каких документов, ни на сделку, ни на деньги.
Обещали 10000 руб в месяц.
Прошёл месяц, оказывается, чтоб получить/получать деньги необходимо найти одного или двух человек-вкладчиков.
Иначе все деньги пропадут.
Как мне вернуть ту сумму которую вложил?

Статья 159. Мошенничество (в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 162-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) 1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. (в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

22 марта я написал о финансовой пирамиде, в которой есть вовлеченные несовершеннолетние. Вы ответили мне о том, что никаким гос. органам эта информация не нужна и посоветовали найти журналиста. В связи с этим у меня 2 вопроса: 1) Чтобы данное преступление публичного характера было наказуемо, нужны конкретные потерпевшие с конкретными заявлениями в органы? 2) Как и по каким критериям найти журналиста?

Доброе утро! Заявление о преступлении в отношении несовершеннолетних может быть подано только законными представителями (родители, опекуны, попечители). При этом имеет значение сумма вложеных в «пирамиду» денег. Если несовершеннолетние имеют право совершать следки в пределах этой суммы — в возбуждении дела будет отказано. А журналисты в таких ситуациях: . «а поговорить. «

Почему правительство, зная что сайты мошенников (финансовые пирамиды), не перекрывает воздух мошенникам. Я сам попался на их хитрость, из-за плохого. Финансового положения, а сколько таких как яДумаю нас миллионы. Почему же нас не оградят от мошеннических схем. Даже если голова работает нормально (не в пример ине), они так технично загружают человека, что не дают даже подумать. Или и здесь всему виной коррупция?

Причина заключается в том, что технически невозможно отследить всех мошенников, особенно в интернете, Кроме того нет соответствующих ресурсов на данную деятельность, ни материальных, ни кадровых.

У меня имеется информация об онлайновой финансовой пирамиде, которая начала свою деятельность не так давно в России. Ее особенностями является то, поскольку она онлайновая, что не требуется предоставлять какие либо документы для составления договоров и т.п. Поэтому в пирамиду вошло немало несовершеннолетних граждан нашей страны (и не только нашей), а также благодаря относительно не большому вступительному взносу, именуемое платой за франшизу. Пирамида имеет прикрытие в виде продукта, который является сомнительным. Вопрос такой: Куда конкретно нужно обращаться и какие гарантии, что в случае огласки в СМИ мои личные данные не будут раскрыты? Должны ли быть «пострадавшие» лица? То есть дожны ли быть заявления в полицию от них? Или при получении подобной информации гос. органы сами инициируют процесс расследования?

Захар! Никаким государственным органам Ваша информация попросту не нужна! Если мошенники серьёзные, то ещё и им сольют информацию о Вас, как о заявителе. Попробуйте обратиться к какому-нибудь журналисту, если найдёте выход на относительно порядочного, который хотя бы Вас не сдаст! Иначе готовьтесь к проблемам. Должны же, как житель Краснодара, знать, в какой стране живёте!

Кредитный клуб дело и деньги-это очередная финансовая пирамида?

Уважаемый Владимир, судя по названию похож, но может маскироваться как кредитный кооператив или касса взаимопомощи. Это уже полиция пусть определяет. С уважением, кандидат педагогических наук, семейный адвокат Юрис Королев

Ситуация такая, родственник попал в финансовую пирамиду и у него на данный момент есть кредиты более чем в 7 банках, на разные суммы, точно не знаю, но вроде там сумма больше 1 млн рублей, официально ни где не работает, сейчас на пенсии, имущества ничего нет, фссп удерживает с пенсии по всем существующим исполнительным листам, все существующие счёта получается арестованы! Сейчас параллельно подали в суд на эту финансовую организацию, их тоже же судят! Ждём приговора, чтобы вернуть все деньги которые он туда внёс! Но чтобы их вернуть, нужен счёт на его имя, а приставы все арестовали ведь! Как можно забрать деньги?

Здравствуйте! Рекомендую следующий вариант решения проблемы. Если вы точно уверены, что приставы взыскали с финансовой пирамиды деньги и последние лежат на депозите приставов или финансовая пирамида согласна незамедлительно вернуть средства, то необходимо открыть банковский счет в кредитном учреждении, где родственник ни разу не брал кредит и не открывал банковский счет! Приставы запрашивают информацию о банковских счетах должниках один раз, когда возбуждают исполнительное производство, постоянно этого не делают! Буду рада помочь в решении вопроса!

Как привлечь директора и учредителя в одном лице финансовой пирамиды ООО»Арго», выведено из госреестра 26.10.16 г введены новые поправки. Возьметесь-оплата по факту. 8 960 8263715.

Добрый вам день. Уважаемая Светлана, в данном случае надо разбираться с вашим делом более подробно. Да, и вряд-ли кто-то будет работать по факту. Но, может быть вам и повезет.

Мы вложили деньги в финансовую пирамиду. Следствие длилось с 2008 года Приговор был вынесен в январе 2017 года. Нас признали потерпевшими, но решать вопрос о выплате денег в суде нужно теперь по территориальности. В октябре 2017 мы подали снова заявление в суд. Ответчик настаивает на том, что срок давности прошел. Так ли это. Но мы же не виноваты, что так долго шло следствие и суд.

Если срок давности прошел, но была уважительная причина пропуска данного срока, то в суде нужно заявить ходатайство о его восстановлении.

А почему вы сразу иск не написали когда рассматривал суд? Теперь нужно вам восстанавливать срок, а уже потом подавать исковое заявление. даль что вас обманули в первом суде и не разьяснили ваши права.

Получил письмо на электронную почту, подозреваю, что это финансовая пирамида, куда переслать?

Здравствуйте. Лучше — в спам. Жалобу можете подать в федеральную антимонопольную службу. Всего Вам самого доброго и удачного разрешения проблемы. Спасибо за выбор нашего сайта.

Есть подозрения на то,что организация в которой я работаю, очень похожа на финансовую пирамиду. Я работаю официально, как я могу себя обезопасить от того, что «верхушка» в случае банкторства не повесит все на меня, ведь у меня есть доверенности.

☼ Здравствуйте, Не совсем понятно, почему все должны повесить на вас, какие именно у вас доверенности и за что вы отвечаете, нам остается только догадываться Желаю Вам удачи и всех благ!

Доброго времени суток! Если вы работаете официально между вами и работодателем должен быть трудовой договор где должны быть определены все условия вашей работы Кроме того на вас должны быть должностные обязанности.

Попала в финансовую пирамиду хочу вернуть свои деньги суммма 123300 а возврате я им написала они тянут время с решением и суммой перечесления.

в таком случае обращайтесь с исковым заявлением в суд. Это единственный вариант пробовать взыскать ваши деньги. Удачи вам и всего наилучшего

Здравствуйте. Если вам не возвращают ваши деньги, то необходимо обратиться в суд с исковым заявлением. Также советую обратиться в полицию с заявлением. Полиция проведет проверку по данному факту.

Лучше не тратить время на надежду, что они вернут добровольно. Надо как можно скорее подавать иск в суд, пока компания не закрылась, скажем так.

Доброго вам времени суток. Возможно нужно припугнуть их заявлением в правоохранительные органы, тогда хотя бы часть может вернете. Удачи вам и всего наилучшего.

Добрый вечер. Если тянут с ответом, то целесообразно обратиться в суд. Возможно успеете что-нибудь взыскать пока остались хоть какие-то денежные средства на счетах компании. Иначе можете забыть о своих денежных средствах. Если будете действовать грамотно и оперативно, тогда есть шансы на возврат.

Здравствуйте. Вам необходимо обращаться в суд и взыскивать денежные средства с данной компании. Положительная практика по аналогичным делам имеется.

Здравствуйте, Надя! Для возврата средств согласно действующему законодательству Вам стоит обратиться в суд с иском. С уважением и готовностью помочь, СТАНИСЛАВ ПИЧУЕВ.

Уважаемая Надя, Вы должны понимать, что из финансовых пирамид шансов вернуть деньги очень мало. В том и смысл пирамиды, чтобы деньги НЕ возвращать. Обращайтесь с заявлением в ОВД о мошенничестве.

Здравствуйте! Для рекомендаций необходимо знать, на каком основании Вы внесли деньги и на каких условиях. Заключался ли договор?

Здравствуйте. Прежде всего посмотрите на условии в заключенном Вами договоре. В нём должен быть прописан порядок его расторжения и соответственно срок возврата денежных средств. Общий срок решения таких вопросов-30 дней с даты получения письменного уведомления стороной по договору.

Добрый день, Надя! Не возвращают — обращайтесь с иском в суд, с учетом штрафных санкций, требуйте возмещения морального вреда. Успешно решить Ваш вопрос можно с юридической помощью. Спасибо за то, что воспользовались услугами сайта!

Я вложила 30000 рублей в финансовую пирамиду, как я потом это поняла. Мне обещали, что верну легко, но ничего не возвращается, что делать? Забыть про деньги? Или попытаться вернуть, есть шанс?

Доброго времени суток. В вашем вопросе очень мало подробностей. Если Вы считаете, что вас ввели в заблуждение, то имеете право обратиться в суд и в Роспотребнадзор с жалобой.

Добрый день! Вы можете обратится в суд и взыскать в судебном порядке, но дело все в том, что это решение будет не исполнено судебными приставами, в связи с тем, что у данного должника ничего нет. 100%. Всего доброго!

Может ли военнослужащий участвовать в финансовой пирамиде?

Доброго времени суток! Сергей, но по общему правилу военнослужащий не вправе заниматься предпринимательской деятельностью.

Вообще то военнослужащему. Учитывая его статус нежелательно принимать участие в финансовых пирамидах Но как такого прямого запрета на такое участие в законодательстве нет.

Добрый день, уважаемый Сергей Если не хочет потерять работу и деньги то не должен в этом принимать участие Удачи вам и вашим близким.

В России да и не только зомбирует и грабит людей финансовая пирамида инвестиционный фонд Атлантик Глобал совместно со своим рекламным брокером Квестра холдинг. Имею информацию по датам проведения их презентаций и адреса офисов по многим городам России.

Вы лазутчик или стукач? Нам эта информация не нужна. А если их не привлекли еще, то и закона они никакого не нарушают. Вот и все.

Ну если Вы обладаете такой информацией и у Вас имеются доказательства противозаконной деятельности данных лиц, то обратитесь в прокуратуру.

Здравствуйте! Если Вы имеете такую информацию и она обоснована, то нужно обращаться с заявлением в полицию о возбуждении уголовного дела.

Здравствуйте. Вы можете написать заявление в полицию, если они являются мошенниками, информации о дате проведения презентаций недостаточно, нужны доказательства.

Вложил деньги в финансовую структуру, которая оказалась пирамидой. Недавно признан потерпевшим и гражданским истцом. Сумма долга значительная. Иск в суде. Можете помочь вернуть деньги? Спасибо.

Здравствуйте! Для начала необходимо ознакомится со всей ситуацией полностью, и с иском, который был подан в суд, что бы понять возможно ли вернуть деньги или нет.

Здравствуйте, Александр! Если иск уже в суде, то помощь Вам уже не требуется. При наличие доказательственной базы Ваши требования удовлетворят полностью. Затем будете взыскивать долг через приставов. Объединяйтесь с потерпевшими, чтобы совместно контролировать следствие.

Можно ли привлечь финансовую интернет пирамиду
IQ.COMPANY? сайт https://190.115.18.42 все документы скопированы у другого сайта. Счёта постоянно меняются. Группа вк обманутых
https://m.vk.com/club149956253, группа пирамиды https://m.vk.com/club146556753. Они ещё запросили фото паспортов якобы, чтобы продолжить выплачивать, а на самом деле брать микро займы.

При наличии признаков мошенничества их можно привлечь к уголовной ответственности — обращайтесь в полицию или прокуратуру.

Доброго времени суток! Привлечь финансовую пирамиду нет, а вот конкретных лиц, которые за этим стоят возможно. Если вы пострадали от их действий, обращайтесь в полицию с соответствующим заявлением. Всего хорошего!